銀行亂象自查報告（實用十三篇）

發布時間：2022-09-22

銀行亂象自查報告（實用十三篇）。

? 銀行亂象自查報告 ?

“掃黑除惡”專項斗爭工作開展以來，我局高度重視，迅速行動，有條不紊地開展交通運輸領域“掃黑除惡”工作，現就我縣交通運輸行業亂象摸排及整治工作總結如下。

一、統一思想提高認識。

全縣“掃黑除惡”工作動員大會召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會專題研究，制定并下發了行業亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標，制作了宣傳標語、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設工地開展摸排宣傳工作。同時，在干部職工大會上進行宣傳發動，提高了全局上下對“掃黑除惡”行業亂象專項治理的認識，進一步增強了責任感和緊迫感，決心為促進社會政治大局穩定、經濟社會協調發展、為切實打造良好的交通運輸環境作出積極貢獻、積極開展交通運輸領域行業亂象專項治理。

二、加強領導責任制。

按照上級有關要求，局長是這次“掃黑除惡治亂”專項斗爭的責任人，分管領導為具體責任人，充分發揮部門的職能作用，落實部門的責任制，加強與政法機關“掃黑除惡治亂”工作的支持與配合，發動鼓勵檢舉、揭發交通運輸行業黑惡勢力犯罪線索和行業亂象，做到“發現就打”、“一有苗頭就打”，從而取得實效。特別是在堅持有黑打黑、無黑除惡、無惡治亂的原則，有效打擊交通運輸領域違法犯罪行為;深入、細致、扎實摸排各類

涉黑涉惡線索，共出動20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發現我縣交通運輸行業涉黑涉惡及行業亂象。一旦發現黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時上報會同公安機關和有關部門聯合執法，嚴厲打擊;全局上下緊盯交通行業黑惡勢力性質違法犯罪活動，深入推進行業亂象專項整治工作，堅決打贏掃黑除惡專項斗爭這場攻堅仗。

三、立足防范嚴格責任追究。

局黨組要求各股室、各局屬單位結合自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭深入開展行業亂象專項治理，不折不扣自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭，不折不扣地完成局黨組安排的各項工作任務。嚴格責任追究，對因思想不重視、責任不明確、措施不落實而影響“掃黑除惡”專項行動的，一律依照有關規定，追究當事人和單位負責人的責任。今年來，我局按照掃“黑”辦的統一部署，對交通項目承建或招投標過程中，易發生強攬工程、惡意競標的黑惡勢力;在實施交通項目過程中，易發生對征地、拆遷、工程建設等進行煽動鬧事的黑惡勢力;認真梳理排查因交通運輸引發的矛盾糾紛，及時做好化解、維穩工作，排查在交通工程建設中非法強攬和欺行霸市行為，深入開展交通運輸行業亂象治理工作，做到一發現苗頭就配合相關部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實實做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運輸環境，促進經濟社會和諧發展。

? 銀行亂象自查報告 ?

為進一步規范自助設備操作規程，切實提高自助設備風險防范水平，××銀行根據銀監會辦公廳關于銀行自助設備管理風險提示的通知要求以及各項自助設備管理規章制度，組織開展了轄內自助設備風險自查工作。

一、加強組織領導，制定可行方案。

××銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、安全保衛部、自助設備網點負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現場視頻監看及現場檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。

二、細化檢查內容，力求全面到位。

檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規程管理情況、相關登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助服務區環境、加鈔區、自助設備外置、自助設備視頻監控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現金查庫情況、自助設備視頻監看及現場巡查、自助設備銀行卡差錯處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關的6個登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細致。

三、強化落實整改，提高風險防范水平。我行對排查過程中發現的問題及時落實整改，對發現管理不到位之處及時進行調整，切實提高××銀行自助設備風險管理水平，有效防范經營風險。

××銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營效率和服務質量，提升整體運營能力和服務水平的重要性和意義。制定實施計劃，落實責任措施，深入各支行開展工作調研，為ATM自助設備運營管理系統順利投產提供了可靠保證。在此基礎上穩步推進。

一是對現有ATM自助設備的分布、客戶群體，現金流量，裝卸鈔人員及工作流程進行摸底排查，進行詳細科學論證，以此確定該項工作的著眼點和突破口。

二是在摸底論證基礎上進行試點。篩選地理位置處在市區中心繁華地段、設備數量多，客戶使用頻繁，現金流量大、設備管理人員素質高、各類情況具有代表性的市行營業部作為試點單位，總結經驗，以點帶面，全面推廣。

三是制定投產方案和操作流程，明確“試點先行穩步推進全面投產集中運營”的投產原則，為該項工作的開展指明方向。

ATM集中上收到市分行自助設備運營中心管理機納入各支行的分中心管理系統。的部分目標如期實現。為確保銀行卡業務多樣化發展，意義。由于定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的ATM自助設備運營管理系統順利投產，達到了預期目標，以及同業競爭，“集中供鈔、;有九個支行設立分中心，集中賬務、增加中間業務收入等具有重要的集中裝卸、集中維護”所有 17 臺ATM

? 銀行亂象自查報告 ?

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《中國人民銀行XX中心支行關于開展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開相關會議組織人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

根據文件要求，自查時間范圍內我支行共開立單位銀行結算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個、一般賬戶35個、專用賬戶5個、臨時賬戶3個，共計銷戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

對私方面，自20xx年1月1日至今，共計開立個人存款賬戶合計20xx戶。

二、具體情況

（一）單位銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我行銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書以及機構信用代碼正。

（二）單位銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設置為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我行結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度。

（四）支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前置機上授權，處理時間控制在五分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

（五）銀行卡業務

1、發卡業務。發卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開戶資料。

2、交易監測與使用管理情況。定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額。

3、受理市場特約商戶沒有辦理，正在積極推廣。

4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

5、收單服務外包機構管理發面，每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。

6、受理市場秩序維護情況良好。

（六）支付信息報送情況

支行在支付業務業務報表方面能夠做到及時準確，信息分析報告能夠按照相關要求及時準確的報送。

三、今后工作方向

通過本次自查，使我行的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。今后支行將繼續努力，持續貫徹落實人行文件要求，將支付結算類管理工作做好。

? 銀行亂象自查報告 ?

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查?，F將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人

銀行卡、個人結算賬戶的現象。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）、票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據

查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

? 銀行亂象自查報告 ?

根據分行《關于開展20xx年十大重點領域案件風險檢查的通知》精神和分行關于自查以條塊相結合的方式的安排，支行營業部安照“資金交易交易權限管理、操作牽制、存款與柜臺業務對賬、柜臺禁止性行為?！\營管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開展了相關項目的自查，自查結果如下：

一、資金條線方面：

1、資金交易權限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進行大額詢價246筆，總金額折美元約4400萬元，大額詢價系統操作員已通過資金清算考試，符合相應的資質要求。

2、資金交易操作牽制：支行大額詢價操作系統操作員為15級事中監督兼庫管員，與前臺外匯結算業務相分離，符合相關操作牽制的要求。

二、運營條線方面：

柜臺禁止性行為：

1）柜員卡使用：支行營業部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發現，每位員工均能嚴格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個人名章，沒有外借、盜用、復制等情況發生。

2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調閱登記簿等方式入手檢查柜員有無違反領用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發現上述違規情況發生。

3）柜臺業務：支行營業部共有柜員11人，通過查看系統預警、抽查錄相、查看相關登記簿、查看辦公抽屜、保險箱等物品存放處、查看驗印系統中非自動驗印通過的記錄，調閱相關憑證有無手工驗印人員的簽章等方式，檢查未發現存在柜員辦理本人業務、不按規定核對預留印鑒或支付密鑰辦理業務、代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備（如網銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務、柜員對明知違規辦理的業務不抵制、不報告的情況。

4）辦理開戶、變更、掛失等業務：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開戶、變更共計113戶，個人開戶462戶，個人電子銀行簽約560戶，輕松理財功能開通/關閉/修改182戶，檢查發現存在如下問題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個人代理開戶業務中，存在柜員未與被代理人進行電話核實便進行開戶的現象（總戶數為27戶，已整改23戶，無法整改的4戶）。在辦理個人外匯買賣簽約時，未讓客戶簽個人外匯買賣協議，總的戶數為297戶。由于柜員在平臺簽約時只需勾選，而又不知道相關操作要求，且我行未領到個人外匯買賣協議書，致使柜員們長期未按要求操作。 5）業務授權：支行營業部目前有2名30級授權柜員和1名15級授權柜員，通過現場調閱錄相、通過系統調取有發起時授權記錄的業務流程、關注被總行后臺打回的業務流程及方式二業務和檢查業務憑證的方式，未發現授權柜員在授權過程中存在不審核業務、超權限授權等問題。

6）授信：通過調閱放款文件資料、聯系單、交接登記簿等，并結合風管、商票、核心等系統中相關信息，檢查未發現存在違規出具信用證或其他保函、票據、存單的違規情況。

針對檢查發現的問題，關于個人代理開戶必須與被代理電話核實的問題，我行已要求柜員對遺漏的賬戶進行了電話補核實，但有4戶由于無法聯系到客戶而無法核實。目前要求柜員在辦理個人代理開戶時必須電話核實后才能辦理業務，并且安排專人對每月裝訂的個人開戶申請書進行復查，確保電話核實工作做到位。關于辦理個人外匯買賣簽約時未讓客戶簽個人外匯買賣協議的問題，總的戶數為297戶。目前已從分行申領了個人外匯買賣協議，柜員在平臺簽約同時讓客戶簽個人外匯買賣協議。在今后的運營工作中，支行營業部將更加嚴格執行相關操作規程式，遇到問題多請示、匯報，將運營差錯降到最低。

? 銀行亂象自查報告 ?

銀行自查報告是銀行機構定期向監管機構提交的一份重要文件，旨在對銀行內部運營狀況進行全面的調查與分析。這份報告不僅是監管機構了解銀行業務運作情況的依據，也是銀行自身管理評估和內部改進的參考。本文將詳細介紹銀行自查報告的重要性、內容以及涵蓋的方面，并探討銀行自查報告對于銀行業的意義與影響。

首先，銀行自查報告在確保金融機構穩定運行和維護金融體系穩定方面起到關鍵作用。隨著金融市場日益復雜和國際金融風險不斷涌現，銀行作為金融核心機構，其承受的風險與責任也日益加重。因此，及時、全面、準確的銀行自查報告對于發現和解決潛在風險至關重要。銀行自查報告通過深入調查分析銀行的貸款業務、資產負債表、內部控制等，對銀行的運營情況進行全面審核，幫助銀行及時發現和解決風險隱患。

其次，銀行自查報告的內容應包含但不限于以下幾個方面：一是風險管理，主要包括市場風險、信用風險、操作風險等方面。通過對銀行的業務風險進行分析和評估，可以幫助銀行了解和識別自身存在的風險問題，進而采取相應的措施進行預防和化解。二是合規性評估，即對銀行內部操作是否合規進行檢查。這主要包括對銀行的合規風險管理、內部控制制度、反洗錢等方面的評估，以保證銀行的合法經營和符合監管要求。三是財務報表分析，主要對銀行的資產負債表、利潤表和現金流量表等進行審查，以評估銀行的財務狀況和盈利能力。四是內部審計，包括對銀行的內部控制和運營流程進行細致審查和評估，以確保公司內部運作的有效性和規范性。

最后，銀行自查報告的重要性不僅在于滿足監管要求，更為關鍵的是對于銀行的經營和發展具有積極的推動作用。銀行自查報告不僅能夠幫助銀行更好地了解自身運營狀況，提升自身管理水平，也能為銀行改進內部制度和業務流程提供指導。根據銀行自查報告的結果，銀行可以及時采取相應的風險控制措施，遵守合規要求，提高財務盈利水平，提升資產質量，增強抗風險能力，從而保持良好的經營狀況并穩定發展。

綜上所述，銀行自查報告對于金融機構的健康發展和金融體系的穩定至關重要。只有通過及時提交詳實的自查報告，銀行可以更好地了解自身的運營狀況、發現潛在風險、改進內部管理，并通過采取一系列措施保證銀行的合規性和持續盈利能力。銀行自查報告的完善和有效實施不僅有助于維護金融市場的穩定，也為金融機構提供了持續發展的保障。

? 銀行亂象自查報告 ?

在總行紀檢監察部的安排下，為進一步推動行業反腐倡廉建設，促進領導干部廉潔從業，我對照《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》認真自查，本人進行認真的總結，現將自查情況匯報如下：

一、加強學習，提高廉潔自律意識。

按照《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨員領導干部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開展專題學習，并利用機會反復學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《若干規定》、《若干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業反腐倡廉建設和規范國有企業領導人員廉潔從業行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學習《若干規定》、《若干準則》、法律法規和企業規章制度，誠實守信、維護企業利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦于的權力。

二、正確樹立廉潔從業觀。

在認真學習的基礎上，徹實落實好《若干規定》、《若干準則》，加強自身黨風建設和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業方面的薄弱環節，并按照自治區紀委、國資委和監察部的部署，認真開展“五查五看”自查自糾的工作，同時按照《若干規定》、《若干準則》的要求，結合我行業務實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規范“十不準”》從工作紀律、財務紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為規范，并結合《若干規定》、《若干準則》仔細對照自查如下：

(一)維護國家和出資人利益。

1、無違反決策原則和程序決定企業生產經營的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;

2、無違反規定辦理企業改制、兼并、重組、破產、資產評估、產權交易等事項;

3、無違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開信用證、購銷商品和服務、招標投標等;

4、無未經批準或者經批準后未辦理保全國有資產的法律手續，以個人或者其他名義用企業資產在國(境)外注冊公司、投資入股、購買金融產品、購置不動產或者進行其他經營活動;

5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經紀律、企業財務制度的活動;

6、無未經履行國有資產出資人職責的機構和人事主管部門批準，決定本級領導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;

7、無未經企業領導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經企業領導班子集體研究但未經履行國有資產出資人職責的機構批準，決定大額捐贈、贊助事項;

8、無其他濫用職權、損害國有資產權益的行為。

(二)忠實履行職責。

1、個人未從事營利性經營活動和有償中介活動，或者在本企業的同類經營企業、關聯企業和與本企業有業務關系的企業投資入股;

2、無在職或者離職后接受、索取本企業的關聯企業、與本企業有業務關系的企業，以及管理和服務對象提供的物質性利益;

3、沒有明顯低于市場的價格向請托人購買或者以明顯高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;

4、沒有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高于出資應得收益;

5、沒有利用企業上市或者上市公司并購、重組、定向增發等過程中的內幕消息、商業秘密以及企業的知識產權、業務渠道等無形資產或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關系人謀取利益;

? 銀行亂象自查報告 ?

確保兩個責任制在我行落實到位，全年無案件發生，具體工作情況做如下匯報：

一、加強組織領導，明確責任分工。

在支行形成了行長對黨風廉政建設和案件防范工作負總責;領導班子其他成員黨風廉政建設和案件工作負直接領導責任的領導格局。支行各部門在黨風廉政建設工作中認真落實廉政建設的部署和要求，年初支行與各基層單位層層簽訂黨風廉政建設及案件防范目標責件書，定期進行抽查。對支行案件防范任務、黨風廉政建設廉潔自律任務、從源頭上預防和治理。

二、xx縣支行持續開展以“廉潔從業、依法合規”為主要內容的教育活動，不斷強化法律意識、廉潔意識與合規意識。

xx縣支行邀請縣檢察院同志到行內，組織信貸客戶經理、二級支行長、中層干部等員工上法制廉潔從業教育及案例課。、20xx年組織開展了“合規大討論”、“合規大行動”。20xx年組織開展“安防知識我知曉”等教育學習活動。xx縣支行定期召開風險排查會，使廉潔從業與內控合規教育活動常態化。

三、積極做好重點部位和人員的思想排查工作的落實，組織開展好員工行為評價工作。

支行嚴格按照市分行的做好每季度的員工排查工作，對重要崗位、重要部位的員工都要進行排查，做到能及時發現問題、解決問題。結合每季度的員工思想動態分析工作，切實把員工的思想摸準、摸透，做到能及時掌握員工在想什么、在關心什么、想做什么，做到有的放矢。每年兩次的員工行為評價工作，對員工的行為掌握及員工的思想動態起到了一定的作用，起到了的排查重點員工的作用，收到了一定的效果。

四、按照“條線管人、層級管人”的原則，抓住關鍵環節和風險點，持續強化監督檢查和違規懲戒力度，形成長效工作機制。

針對重點部位(與權、錢、人相關的部門和崗位)、重點環節(存在風險點、容易發生案件的業務環節)、重點機構和人員(基層機構、網點及其負責人)、重點區域和時段(經濟活躍、案件和違規問題高發區域和節假日、非營業時間、機構改革、人員調整等時段)，抓實日常檢查，每年組織4次全員行為排查，強化了案件的有效預警與防范。

五、認真開展員工的職業道德教育活動，提高員工的職業道德素質。

為了搞好我行的職業道德教育，深入開展“服務最后一公里”活動，進一步增強廣大員工的服務意識，提高員工的從業道德素質，塑造積極進取的企業精神，創立共同的價值觀，打造卓越的企業形象，提高服務競爭力，全年支行開展了“銀行從業人員職業操守”職業道德教育，及“優質服務從點滴做起，優質服務從我做起”職業道德教育活動。我行積極參加上級行和當地人行組織的技能大賽，提高員工的職業技能，并多次獲得榮譽。

六、xx縣支行黨總支對在群眾路線教育實踐活動中查擺出“四風”問題

“嚴”當頭，專項整治，認真執行中央“”、“六項禁令”和郵政集團公司“二十項規定”，對深入調研、公務接待、車輛管理、厲行勤儉節儉、廉潔從業等作出明確規定。對基層行和員工反應的問題，認真對待及時回復。牢固樹立“后臺服務前臺前臺服務客戶”、“干部服務職工”思想。

七、20xx年行積極盤活人力資源，20xx年經員工自愿申請，有2名內養;在職工人數減少的情況下，行嚴格控制后臺人員，增加一線營銷人員。

縣支行探索建立健全公正的人才培育、選拔、任用機制，xx縣支行拿出部分職位，實施公開競聘選拔上崗，有效激勵了各級管理人員，釋放了強大的正能量，裸官、違規兼職情況，涉及人員提拔的一切按考察、公示、任命等流程辦事。

八、xx縣支行按照上級行黨委的要求執行“三重一大”事項集體決策制度。

●實習報告網編輯部頭腦風暴素材庫:

銀行信訪自查報告?|?銀行廉潔自查報告?|?人民銀行自查報告?|?自查報告?|?銀行亂象自查報告?|?銀行亂象自查報告

針對重大決策事項，比如牽涉到年度工作報告，年度綜合經營計劃，財務預算，本行薪酬分配，年度經營考核、績效考核以及涉及職工重大切身利益等重大利益調配事項，本行黨的建設和安全穩定的重大決策，年度黨建和穩定等重要工作安排，領導班子、人才隊伍、黨員隊伍、黨風廉政、企業文化、信訪維穩等方面的重要制度、意見、辦法等都嚴格按照“三重一大”決策制度要求通過領導班子集體決策;針對重要人事任免事項，所轄各機構對中層干部的調整都是通過領導班子研究討論決定的;針對重大項目安排事項，比如辦公場所的裝修改造，營業網點的裝修改造等都能嚴格按照流程，領導班子集體決策通過決定。

九、信訪維穩。

為了讓廣大群眾更好監督我行服務，在群眾信訪投訴渠道上，我行暢通各種渠道，做好群眾的來訪工作，在每個網點張貼公布服務投訴電話，設置客戶意見箱、投訴登記簿，時刻接受客戶的監督。

? 銀行亂象自查報告 ?

20xx年8月22日我部收到辦公室印發“關于印發《**村鎮銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發起行為**銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。

我行按照現代企業制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節約與規模效益，促進價值創造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內

部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門，隨著業務發展，20xx年我行將進一步完善組織架構。

二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場監管報表。我行在業務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

我行20xx年成立內審合規部門，建立了內部審計及合規管理的相關規章制度，并定期聘請發起行進行業務督導及業務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。我行的內部控制缺陷被發現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監管機構發現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，20xx年我行未發生案件。

三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業務部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業信用評級管理暫行辦法、信貸業務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規章制度開展業務。

四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續的監控。并制定了相關業務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。

我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發高效的風險管理信息系統，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

? 銀行亂象自查報告 ?

銀行自查報告是銀行機構定期進行的自我審查和整改的重要手段之一。銀行業是金融領域的重要組成部分，為經濟發展和社會穩定做出了重要貢獻。然而，隨著國內外經濟形勢的變化和金融創新的不斷推進，銀行業面臨著越來越復雜和多樣化的風險挑戰。因此，銀行自查報告就顯得尤為重要，本文將深入探討銀行自查報告的相關主題。

一、銀行自查報告的意義

銀行自查報告是指銀行機構對其響應監管要求和內部控制進行全面自我審查并撰寫報告的過程。銀行自查報告的目的在于發現和解決機構在內部管理、風險應對等方面存在的問題，保障機構和客戶的利益安全，維護金融市場的穩定和健康發展。具體而言，銀行自查報告的意義包括以下幾個方面：

（一）發現和解決問題。銀行自查報告可以通過對內部業務、規范管理和風險管理進行全面審查，及時發現存在的問題，并制訂相應的整改計劃和措施，避免問題進一步擴大和蔓延。

（二）提高風險防范能力。銀行自查報告可以總結涉及到的各種風險類型，為機構制訂有效的風險管理策略和應對措施提供依據，提高自身的風險防范能力和應變能力，保障機構和客戶的資產安全。

（三）加強合規管理。銀行自查報告可以審查機構的合規管理情況，確保機構在經營過程中合法合規，切實保護客戶的利益和權益，保證市場的公平和正常運行。

（四）加強監督管理。銀行自查報告是銀行機構整改和自我監督的一種主動方式，可以在監管機構的監督下，主動發現和解決存在的問題，完善內部控制和風險管理制度，提高機構的穩健性和透明度。

二、銀行自查報告的內容要點

銀行自查報告作為一種重要的機構自我審查和監管方式，其內容要點應當符合相關法律法規和監管要求，并體現出全面性、系統性、科學性和可操作性等特點。一份良好的銀行自查報告應當包含以下主要的內容要點：

（一）機構基本情況。包括機構名稱、法定代表人、注冊資金、注冊地址、業務范圍、組織結構和人員配置等基本情況介紹；

（二）內部管理情況。包括內控制度、人員培訓、業務運營等方面進行的全面自查，發現存在的問題，并制訂相應的整改計劃和措施；

（三）風險管理情況。包括涉及到的各種風險類型，如信用風險、市場風險、操作風險等進行的全面自查；

（四）資產負債情況。包括資產負債表和現金流量表等全面梳理資產負債情況的詳細資料；

（五）對外合作情況。包括與其他機構和企業發生的關系，以及合作方式和條件等情況介紹；

（六）存在的問題和整改計劃。對銀行進行的全面自查，總結存在的主要問題和原因，并相應制訂整改計劃和措施；

（七）自查報告的署名、日期和責任人等；

三、銀行自查報告的整改措施

銀行自查報告是一個動態過程，在自查過程中發現的問題和不足需要及時進行整改，以保障機構的正常運營和客戶的合法利益。具體而言，銀行自查報告中應當包含以下整改措施：

（一）修訂和完善內部制度。銀行自查報告中應當列舉存在的問題和原因，并制訂相應的內部制度修訂和完善計劃，加強內部控制和風險管理能力。

（二）提高人員素質和業務水平。銀行自查報告中應當對機構員工的培訓和素質提升進行全面調查和評估，并制訂相應的人員培訓和提升計劃，提高員工的業務素質和專業能力。

（三）完善風險管理措施。銀行自查報告中應當對機構的各種風險情況進行詳細分析和評估，并制訂相應的風險管理措施，提高自身的風險管理能力。

（四）完善客戶服務和投訴處理制度。銀行自查報告中應當對機構的客戶服務和投訴處理情況進行詳細調查和評估，并制訂相應的服務和處理措施，提高客戶滿意度和信任度。

總之，銀行自查報告是銀行機構進行自我審查和監管的一個重要手段，具有發現風險、加強合規、整改問題等多種意義。在自查和整改過程中，應當遵循法律法規和監管要求，提高內控和風險管理能力，加強內部管理和客戶服務，為金融機構的健康穩定運營提供強有力的支持。

? 銀行亂象自查報告 ?

近年來，隨著金融市場的快速發展和金融機構的不斷壯大，銀行業對社會和經濟的作用也越來越重要。而在這樣一個金融領域中，銀行的運營和管理顯得尤為關鍵。銀行自查報告便是銀行對于自身運營和管理進行全面檢查的重要舉措。

銀行自查報告是指銀行按照國家或行業規定，對自身管理、業務運營、風險控制、內部審計等方面進行自查，并形成書面報告進行反饋的一種制度性行為。自查報告不僅可以提高銀行自身的管理水平和風險防范能力，還可以加強銀行與監管部門之間的溝通和合作，確保銀行業的健康可持續發展。

銀行自查報告具體包括哪些方面的內容呢？首先是銀行的內部管理制度。銀行需要對其內部管理制度的健全性、完整性、實施效果等方面進行全面檢查，并在自查報告中給出具體意見和改進方案。其次是銀行的業務經營。銀行需要對自身涉及的各類業務進行詳盡檢查，包括存貸款、外匯交易、資信評估等方面，以保障自身業務規范、合法和合規。此外，銀行還需對其風險控制措施進行評估，以便及時謀劃和實施風險控制策略。

另一方面，銀行自查報告需要從內部審計的角度出發，對銀行的內部審計工作進行全面檢查。較全的銀行自查報告中還會對銀行的信息技術、財務管理、對外合作、文化建設等方面進行檢查。

銀行自查報告的作用是多方面的。首先，它有助于銀行的自我診斷和發現問題，使銀行能夠及時對自身的管理缺陷和業務漏洞進行修補和調整。其次，銀行自查報告有助于銀行和監管部門之間的溝通和合作，可以增進銀行與監管部門之間的信任和協作，加強監管部門對銀行業的監督和指導。

銀行自查報告的編制是一項細致、繁瑣的工作。由于銀行自查報告的范圍涉及幾乎整個銀行業務的方方面面，所以報告的編制需要各個部門的積極配合和協調。一份較為全面的銀行自查報告可能需要數百頁，同時還需要對發現的問題點進行分類和整理，以便詳盡的列出在自查報告中。除此之外，銀行自查報告還需要對問題點給出解決方案和改進建議，以協助銀行加強管理和業務規范。

總之，銀行自查報告是銀行在運營和管理方面的一項重要舉措，具有一定的自查、自糾、自改作用，對于加強銀行內部管理、規范銀行業務運營、提高銀行風險管理能力有著重要的作用。銀行需要逐步完善自查報告的制度和管理，以更好地滿足市場和監管部門對銀行業的需求，為銀行業的長遠發展創造更加健康、穩定的運營環境。

? 銀行亂象自查報告 ?

根據省委第一巡視組巡視雅安反饋《關于干部人事管理工作不規范的意見》、《中共雅安市委組織部雅安市人力資源和社會保障局關于開展干部人事管理有關工作自查和整改的通知》(雅組通〔2016〕9號)文件要求，現就我縣開展干部人事管理有關工作自查整改情況報告如下。

一、基本情況

通過開展自查工作，梳理出全縣借調人員共29人，其中按程序辦理借調手續且借調期限未滿人員12名，按程序辦理借調手續但借調期滿后未退回原單位人員17名。辦理調動(調任)手續，但未及時在編制部門進行實名制登記13名，從參公單位調到“七類機關”但未及時辦理人員身份登記5名。

此外，我縣及時廢止了本縣出臺的提高干部職級待遇的政策，嚴令禁止新的超職數配備干部情況的出現，不存在不按規定配備領導干部(含非領導職務)情況。

二、自查工作開展情況

(一)高度重視，加強組織領導?？h委組織部、縣人社局在第一時間向縣委匯報，縣委主要領導高度重視，要求相關部門嚴格貫徹落實文件精神，專題研究部署我縣干部人事管理有關工作，按時保質完成自查整改工作。同時，成立了以縣委常委、組織部長為組長，縣委組織部、縣委編辦、縣人社局等相關單位主要負責人為成員的干部人事管理工作領導小組，進一步明確分工，責任到人，精心籌劃準備，切實保證干部人事管理工作的健康、有序開展。

(二)明確范圍，狠抓核查工作。緊緊圍繞省市自查整改要求，縣委組織部、縣人社局聯合印發《關于統計核實借調(借用)人員等有關情況的通知》，本著“實事求是、不回避、不瞞報”的原則，及時對全縣借調人員情況，調動(調任)后不及時下編，不轉工資和檔案關系，不及時辦理人員身份登記等情況進行逐一統計清查;對超職數配備干部、“土政策”等情況進行了再清理，并采取走訪抽查的形式對部分單位進行了核查，確保干部人事管理核查數據更加真實、準確、無誤。

三、存在的主要問題

通過全面自查，主要存在以下幾個方面的問題：1.借調期滿后未退回原單位人員17名。一是為全力支持災后恢復重建，確保全縣農房建設、城市建設順利開展，經請示縣委同意，借調平小磊、呂靜等6名到縣重建辦，卿欣同志到農村重建指揮部，楊婷同志到城市重建指揮部，借調古雪梅同志到災后重建資金辦;二是由于黨的群眾路線教育實踐活動后續工作開展需要，借調田小強、田晶2位同志到縣委群教辦;三是為支持全縣重點項目鍋浪蹺電站建設，借調黃宣誠、劉冀等6位同志到縣扶貧移民局。由于工作需要，以上同志借調到期后未按時退回原單位。2.辦理調動(調任)手續，但未及時在編制部門進行實名制登記13名。其中涉及民政局福利院高明忠、黃林等13名同志，主要是由于機構改革中，民政局沒有足夠編制，故分散占用鄉鎮編制。3.從參公單位調到“七類機關”但未及時辦理人員身份登記5名。主要涉及從參公單位調任機關單位的高嘯、高成旭、任開腹、賈艷峰、劉翼5位同志。