證券發行員工作計劃(錦集十四篇)

發布時間：2021-01-01

證券發行員工作計劃(錦集十四篇)。

? 證券發行員工作計劃 ?

一、一切以客戶為中心是計劃的宗旨，做好結算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽.

1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求.

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。使計劃明細，且每個員工都有自己的目標，有沖勁。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

一是加強業務培訓，提高隊伍素質

在新的一年里，從“以內控防范優先，加強制度落實”的角度加強客戶經理隊伍建設。20__年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作程序及要求等內容為重點進行普及培訓，在較短時間內培養造就一批政治過硬、品質優良、業務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業務素質，增強依法合規經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓。

二是加強信貸管理，規范業務操作，提高信貸資產質量

在確保新增貸款質量上，一是加強對各社及信貸員貸款權限的管理，嚴禁各社及信貸人員發放超權限貸款。二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發現一起，處罰一起。三是認真開展貸前調查，準確預測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產質量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統一模式、規范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完整性。人員調離或換片，貸款檔案應辦理移交手續，由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。

三是加大金融新產品的營銷力度

近年來，我社加大信貸產品的創新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯社于20__年11月14日印發了《山東省農村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業務部將于20__年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果。

四是加大信貸規章制度的執行力度

首先要落實“三查”制度，對銀行員工素質加以培訓，使每個工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯社審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。其次要落實審貸分離制度，貸款發放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯社審貸委員會會辦審批，并且規定基層信用社發放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規人員，對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。

五是明確信貸投放重點，不斷優化信貸結構

20__年我部將按照“分類指導、區別對待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押和質押貸款比重，降低風險資產。城區社在發放貸款時，應多辦理抵押、質押貸款，少發放保證擔保貸款，以優化信貸結構，降低風險資產，要大力發放房地產抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調整貸款擔保方式，對新增城區居民、個體戶貸款，要限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區社原則上不辦理聯戶聯保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農業龍頭企業、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業發展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的中小企業，要給予重點支持。

六是持續做好五級分類，確保分類結果準確無誤

自20__年以來，我社全面推行了信貸資產風險分類工作，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規范;四是風險管理能力不強，未能緊密結合信貸資產不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問題，20__年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。

? 證券發行員工作計劃 ?

新年是充滿激情的一年。我們努力總結去年工作中的不足，鞏固今年團隊的管理工作，大力提高團隊的凝聚力、向心力和執行力，增進團隊成員之間的感情，以飽滿的青年士氣提升今年的業績，進一步優化管理方案精神文化建設和營銷方案，進一步推進天齊團隊建設，堅定信心，團結一致，扎實做好今年工作。做好今年的工作意義重大。

1、充分理解實現今年資產量目標的難度

去年，我們團隊的表現離目標太遠，在營銷計劃的實施中存在很多問題。在市場推廣過程中，團隊無法獲得相應的禮品和實物模型，無法制定更好的宣傳計劃；在銀行網點維護方面，由于銀行業的競爭，對證券公司客戶經理的要求過高，每月的信貸、資金、存款任務繁重。因此，我們的客戶經理在保持網絡宣傳方面進展緩慢。雖然團隊與個人合作改善銀行網絡維護，但存款仍然困難；對于銀行網點的發展，我們處于劣勢，無法通過為銀行提供存款和更好的雙贏“營銷解決方案”來達到雙方合作的目的。如果沒有良好的渠道開發，營銷計劃的實施將更加困難。

2、充分理解促進優化管理的重要性

團隊管理已經進入成長階段，一些深層次的問題可能仍然突出。建立一個完善的團隊管理計劃尤為重要。全面計劃改革今年已進入實質性實施階段。通過當前團隊成員凝聚力、向心力、執行力、工作熱情等方面存在的問題，制定新的優化方案，及時解決問題，提高團隊管理水平；

3、充分理解招募成員的重要性

新成員是團隊的新鮮血液，也是團隊發展的重要組成部分。沒有新成員的增加，就不可能組成一個大家庭。公司制定了良好的招聘優化計劃，通過細化團隊招聘實施，完善了營銷目標。

充分了解任務的情況、問題和目標，完善20xx年團隊的新局面和變化，完善和完成各項任務，做好以下六個方面的工作：

（1）營銷管理系統：

1.日常管理：

①團隊管理制度：在工作過程中，團隊分為三個小組，組長負責管理，實施人數分組，提高團隊發展。通過與團隊領導的溝通，我們可以更深入地了解團隊每個成員的工作和生活，在工作中進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中與團隊成員溝通，了解展會情況及宣傳中遇到的問題，及時給予指導、鼓勵和支持。

③工作效率體系：在工作中，銷售人員應熟悉其崗位職責：

1.盡一切努力完成區域銷售任務；

2.努力滿足銷售中的所有要求；

3.負責嚴格執行客戶開戶程序

4.積極廣泛收集市場信息，及時整理上報；

5.嚴格遵守公司的規章制度；

6.具有高度的專業精神和高度的責任感；

7.完成領導交辦的其他工作；樹立團隊高效的工作精神。團隊將在每月15日前完成當月工作，并通過高效模式影響新員工，以便于后期團隊管理。

2.會議管理：

團隊會議是團隊發展的重要組成部分。會議是現代管理的重要手段。如果銷售人員對公司的指導精神理解不夠，銷售心態就會不穩定，不會嚴格按照終端理念開發客戶，工作效率會大大降低。

①工作內容：會議回顧總結昨天的工作，進行績效分析，發現不足，提出批評，共同溝通，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場主體，提高工作效率。

②會議精神：上午是一天，周一是一周中的關鍵一天。周一的會議批評并糾正了上周的工作不足。糾正的方式決定了它的主要意義。營銷的主要成功方法無異于精神支持和鼓勵，從而使人們更有動力。周一，我們鼓勵大家的工作，調動大家的積極性，使工作順利完成。

③會議文化：會議將增加人才展示，展示個人優秀的一面，突出個人的自信和人格魅力，鼓舞團隊士氣，增強團隊向心力和凝聚力。

（2）人員招聘

銷售團隊的建立和人員招聘是重要的組成部分。只有不斷增加新的力量，團隊才能發展得更好。招聘分為三個方面：

① 網站招聘：通過智能互聯網輔助招聘招募優秀會員。

②人才市場招聘：結合大型人才市場進行招聘。

③校企合作：這是一種創新的招聘方式。

目前，它還沒有成功。通過與學校領導的溝通，初創期畢業生與校企合作，畢業前對畢業生進行培訓，了解他們的優秀成員，并將他們招聘到公司（在與深圳職業技術學院合作的過程中）。

（3）區域培訓

在公司組織的培訓下，團隊將對新員工進行開戶強化培訓計劃。

①新員工開戶流程和企業文化培訓（A股、B股、基金、創業板、機構開戶）。

②銷售技能和演講培訓（SWOT分析材料、客戶訪談和溝通技能、銀行網絡開發和維護）。

③資格考試培訓（證券和證券交易基礎知識）。

（4）網絡開發與維護；目前有港廈交通銀行網點和建業社區網點，通過網絡檢查和行長了解客戶經理的工作，加強維護和績效提升。

通過以上工作的完成，我意識到一個優秀的團隊應該具備優秀的管理能力，不斷強化團隊服務意識，培養個人經常思考事情的能力。

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證券發行與承銷

（二）及答案

網校內部押題教學

不得轉載

一、單項選擇題

1.募集設立，是指由發起人認購公司應發行股份的一部分，其余部分通過向社會——而設立的方式。A.定向發行B.私募C.公開發行D.招募

2.《公司法》規定，股份有限公司注冊資本的最低限額為人民幣——元。A.1000萬B.2000萬C.4000萬D.5000萬

3.以募集方式設立的股份有限公司，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的——。A.40％ B.35％ C.25％ D.20％

4.股份有限公司的創立大會必須有代表股份總數——以上的認股人出席才能舉行。A.1/2 B.3/4 C.2/3 D.80％

5.股份有限公司的發起人持有的本公司股份，自公司成立之日起——內不得轉讓。A.6個月 B.1年C.2年 D.3年

6.以發起方式設立的股份有限公司，其公司章程草案須經發起人的——同意。A.2/3以上 B.半數以上C.3/4 D.全部

7.股份有限公司修改公司章程，必須經出席股東大會的股東所持表決權的——通過。A.2/3以上 B.半數以上C.3/4以上 D.全部

8.目前我國股份有限公司資本確定采取――原則。

A．自定資本制 B.法定資本制 C．授權資本制 D.折衷資本制 9.公司債券是公司與――的社會公眾形成的債權債務關系。A.特定B.不特定C.固定D.有限

10.關于有限責任公司的股東數的規定，下列正確的是——。

A.2人以上 B.50人以下 C.2人以上50人以下 D.至少有5人，沒有上限

11.設立股份有限公司的，應于創立大會結束后30日內由——向公司登記機關申請設立登記。A.全體股東指定的代表 B.董事會 C.發起人 D.董事長

12.國有企業改組為股份有限公司時，凈資產折股比例不得低于——。A． 50％ B.70％ C.65％ D.60％

13.公司債券發行總額累計不得超過公司凈資產的——。A.20％ B.50％ C.80％ D.40％

14．提交中國證監會的法律意見書和律師工作報告應是經--——名以上具有執行證券期貨相關業務資格的經辦律師和其所在律師事務所的負責人簽名。A．二 B.三 C．四 D.五

15．公司減少注冊資本的決議作出后，應于——日內通知債權人。A．7 B.10 C．20 D.30 16．公司未彌補的虧損達股本總額的——時，必須召開臨時股東大會。A．1/2 B.1/4

C．1/3 D.1/5 17．——負責公司信息批露制度。

A．董事長 B.總經理 C.監事會 D.董事會秘書

18.公司分配當年稅后利潤，應當提取利潤的——列入公司法定公積金。A.10％ B.5％

C.20％ D.15％ 19.——資產評估是對一類或幾類資產的價值進行的評估。A.單項 B.部分C.多項 D.整體

20.上市公司持有面值1000元以上的股東人數不得少于——人。A.10000 B.5000 C.2000 D.1000 21.凈資產未全部折股的差額部分應計入 ______。

A.負債 B.資本公積金 C.未分配利潤 D.其他業務收入

22.發行人申請初次公開發行新股，公司股本總額不少于人民幣_______萬元。

A.1000 B.3000 C.5000 D.7000 23.公募增發是指上市公司以向_______ 方式增資發行股份的行為。

A.社會公開募集 B.向老股東發行C.公眾配售 D.老股東配售

24.上市公司配股時必須符合的條件之一，最近3個完整會計的凈資產平均在____以上。

A.10% B.6% C.7% D.11%` 25.公司一次配股發行股份總數不得超過該公司前一次發行并募集股份后其股份總數的_____%。

A.20 B.30 C.40 D.35

26.證券公司申請取得股票承銷商的資格，在凈資產方面應該滿足的條件時凈資產不于人民幣____萬元。

A.5000 B.1000 C.3000 D.10000 27.證券公司申請主承銷商的資格，在具備了承銷商的條件外，還應具備的條件之一是作為首次公開發行股票的發行人的主承銷商，近半年沒有出現在承銷期內售出股票不足公開發行總數____%的記錄。

A.30 B.20 C.25 D.35

28.承銷商的_____一方面直接關系到其承銷風險和承銷利益，另一方面也直接關系到承銷商對招股說明書的保證責任。

A.協議書 B.承銷保證書 C.和發行人的合同 D.盡職調查

29.發行和輔導是由具有_____資格的證券公司擔任輔導機構，對擬發行股票的股份有限公司進行規范化培訓、輔導與監督。

A.承銷商 B.主承銷商 C.主副承銷商 D.副承銷商

30.____是股票發行人就其發行的股票的承銷事宜與股票承銷商簽訂的具有法律效率的文件。

A.合同書 B.保證書 C.責任書 D.承銷協議

31.擬公開發行或配售的證券面值總值超過人民幣_____萬元以上的，應有承銷團承銷。

A 5000 B 10000 C 20000 D 15000 32.采用上網發行和對法人配售相結合的方式發行股票，用于配售部分的股票不得少于發行量的_____%。

A.20 B.30 C.25 D.35 33.上市公司配股完成當年加權平均凈資產收益率未達到________-，上市公司董事長、擔任主承銷商的證券公司法定代表人、業務負責人和項目負責人應當在股東大會及指定報刊上公開做出解釋。

A.預定的收益率 B.同行業的平均水平C.公司歷年的平均收益率 D.同期銀行存款利率

34.公司最近___年未有分紅派息，董事會對于不分配的理由未作出合理解釋；擔任主承銷商的證券公司應當重點關注,并在盡職調查報告中予以說明。

A.3 B.2 C.4 D.1

35.上市公司申請發行新股，應具有完善的法人治理結構，與對其具有實際控制權的法人或其他組織及其他關聯企業在_____上分開。

A.資產、人員、經營 B.經營、財務、人員 C.資產、人員、財務 D.財務、人員、經營 36.新股發行價格的市盈率應____股票市場上同類型股票的市贏率。

A.低于 B.高于 C.等于 D.無所謂

37.證券公司承銷地方企業債券除具備中央企業債券所規定的條件還應具備的條件之是已承銷尚未到期的企業債券總金額不得高于其凈資產的____%。

A.50 B.70 C.80 D.90 38.股份有限公司發行債券其凈資產額不低于人民幣_____萬元。

A.6000 B.3000 C.4000 D.5000 39.發行公司債券籌集的資金用于以下的——方面則必須經有關部門的批準才可以進行。

A.彌補虧損 B.非生產性支出

C.與本企業無關的風險性投資 D.固定資產投資

40.向社會公開發行的公司債券票面總值超過人民幣___萬元的，應由承銷團承銷。

A.5000 B.4000 C.3000 D.6000 41.可轉換公司債券自發行之日起___后方可轉換為公司股票。A.六個月 B.一年 C.十個月 D.一年半

42.發行人應依法與擔保人簽訂擔保合同，擔保范圍應包括除可轉換公司債券的本金及利息、違約金、損害賠償金還包括_____.A.實現債權的費用 B.轉換的費用 C.手續費 D.交易的費用 43.投資者持有發行人已發行可轉換公司債券達到____%后，其所持該發行人已發行的可轉換公司債券比例每增加或者減少10%時，應依照前款規定進行書面報告和公告。

A.10 B.15 C.20 D.25

44.網上定價，競價方式是指__________利用證券交易所的系統，并作為唯一的“賣方”，投資者在公布的期間內，按照規定以委托買入的方式進行股票申購的股票發行方式。

A.發行人 B.承銷商 C.主承銷商 D.證券交易所

45.以募滿發行額為止所有投標商的最低中標價格為最后中標價格，全體投標商的中標價格是單一的，這種方式為____。

A.荷蘭式 B.美國式 C.既是美國式又是荷蘭式 D.都不是 46.一般說來對利率或者發行價格已確定的國債，采用____。

A.荷蘭式 B.美國式 C.繳款期招標 D.這三種都可以

47.對于事先已確定發行條件的國債仍采取承購包銷方式，目前主要運用于_____。

A.可上市流通的憑證試國債的發行 B.不可上市流通的國債發行

C.可上市流通的憑證試國債的發行 D.不可上市流通的憑證試國債的發行

48.在國債承銷包銷的過程中，國債承銷的收入主要來源有四個，其中哪一個收入有可能無法確保實現的。

A.差價收益 B.發行手續費收益 C.資金占用哦利息收益 D.留存自營國債的交易收益

49.承銷商在分得包銷的國債后，向____提供一個自營帳戶托管帳戶，將在證券交易所注冊的記帳式國債全部托管于改帳戶中。

A.投資者 B.發行人 C.交易所 D.銀行 50.憑證試國債是一種_______債券

A.不可上市流通的收益型債券 B.不可上市流通的儲蓄型債券 C.可上市流通的收益型 D.可上市流通的儲蓄型債券

51.招股說明書的有效期為_____。A.一個月 B.三個月 C.六個月 D.一年

52.承銷商接受發行的債券，向社會上不指定的廣泛投資者進行募集的方式稱為——。A.私募 B.公募 C.全額包銷 D.代銷

53．承銷商先將債券全部認購下來，然后按照市場條件轉售給投資者的方式稱為_____。A.代銷 B.余額包銷 C.助銷 D.全額包銷

54．境外發行股票并尋求在香港上市的股份有限公司，上市時的股票總市值應該_____。A.不少于5000萬港元 B.不少于1億港元 C.不少于1.5億港元D.不少于2億港元 55．以募集方式設立公司，申請發行境內上市外資股，發起人出資總額應_____。A.不少于1億人民幣 B.不少于1.5億人民幣 C.不少于2億人民幣 D.不少于2.5億人民幣

56．已設立的股份有限公司增加資本，申請發行境內上市外資股時，公司凈資產總值應不低于_____。A.5000萬人民幣 B.1億人民幣 C.1.5億人民幣 D.2億人民幣 57．國際推介的對象主要是_____。

A.機構投資者 B.承銷商 C.個人投資者 D.主承銷商

58．測定債券發行人償還債務本金和利息可靠性，主要依靠_____。A、資信評級 B、票面利率 C、發行價格 D、發行規模

59．資產流動性風險屬于_____。

A.市場風險 B.業務經營風險 C.財務風險 D.管理風險

60．依法對上市公司新股發行活動進行監督管理的是_____。

A.國務院證券委員會 B.證券業協會 C.上海、深圳證券交易所 D.中國證券監督管理委員會 61．上市公司申請發行新股，應當符合_____。A.公司法 B.合同法 C.票據法 D.企業法

62．上市公司有下列情形的，中國證監會不予核準其發行申請_____。A.最近5年內有重大違法違規行為

B.公司在最近5年內財務會計文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

C.招股文件存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏

D.存在與股東及股東的附屬公司或者個人債務進行交易的行為 63．決定聘請主承銷商的權力歸于_____。

A.中國證監會 B.上市公司股東大會 C.上市公司董事會 D.證券業協會 64．上市公司新股發行申請的審核意見_____。

A.由中國證監會作出 B.由股票發行審核委員會作出 C.由國務院證券委員會作出 D.由證券業協會作出 65．發行新股時的律師費用屬于_____。

A.發行費用 B.承銷費用 C.發行手續費用 D.評估費用募股 66．內部控制制度的“三性”不包括_____。A.完整性 B.有效性 C.合理性 D.及時性

67．公司盈利預測報告的編制應遵循_____。

A.謹慎性原則 B.及時性原則 C.一貫性原則 D.可比性原則 68．股權投資風險屬于_____。

A.財務風險 B.政策性風險 C.管理風險 D.募股資金投向風險

69．在招股說明書中，發行人應披露有關股本的情況，主要包括_____。A.持股量列最大10名的自然人及其在發行人單位任職

B.發行人執行社會保障制度、住房制度改革、醫療制度改革 C.內部職工股發生過轉移或交易的情況 D.內部職工股的審批及發行情況

70．在招股說明書中，發行人應披露其發起人（應追溯至實際控制人）的基本情況，主要包括_____。A.發行人股本結構的歷次變動情況 B.所持有的發行人股票被質押或其他有爭議的情況

C.外資股份（若有）持有人的有關情況 D.發行人執行社會保障制度、住房制度改革、醫療制度改革

二、多項選擇題

1.股份有限公司的股東是指依法持有股份有限公司股份的自然人或法人，即股份的所有者。股東具有—— 的特征。

A.有限責任性B.獨立性C.平等性D.可分性 2.關于公司債券，下列說法正確的有——。

A.公司債券可以任意轉讓B.公司債券持有人有權利參加股東大會C.同一公司同次發行的公司債券的償還期可以不同D.持有人將可轉換債券轉換成公司股份后，身份相應由債權人變成股東 E.記名公司債券在轉讓時，只要交易雙方辦理交付即可

3.股份有限公司出現下列情況之一，應在2個月內召開臨時股東大會：——。

A.董事人數不足10人或公司章程所定人數的2/3時B.公司未彌補的虧損達到股本總額的1/3時 C.持有公司股份10％以上的股東書面請求時D.董事長認為必要時 E.監事會提議召開時

4.董事會有聘任或者解聘——的權利。

A.總經理秘書 B.公司經理C.董事會秘書 D.監事會成員 5.股份有限公司的監事會成員不少于3人，由——組成。

A.股東代表 B.公司職工代表 C.董事會代表D.工會代表E.獨立監事 6.在股份有限公司中，—— 不得兼任監事。

A.工會干部B.董事C.經理 D.財務經理E.職工代表

7.股份有限公司股東大會對——事項所作決議，須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。A.公司的分立B.公司的合并C.修改公司章程D.選舉董事E.公司解散 8.--——是會計核算的基本前提。

A.會計主體B.持續經營C.會計分期D.貨幣計量

9.境外注冊的會計師事務所申請銀行證券保險業務臨時許可證，應當具備下列條件：

A.有相關行業的審計經驗（指在國外）B.國際會計師事務所

C.熟悉中國相關行業情況D.注冊資本1000萬美元以上 10.對會計要素確認、計量要求的原則是——。

A.權責發生制原則B.配比原則C.歷史成本原則D.重要性原則E.劃分收益性支出與資本性支出的原則

11.股東權益指股份有限公司的股東對公司凈資產的權利。公司的凈資產(即公司的全部資產減去全部負債后的余額)屬于股東權益，包括股東對公司投入的資本以及形成的——

A.資本公積金B.盈余公積金E.公益金D.未分配利潤E.職工工資

12.我國股份有限公司會計制度和國際會計準則（IAS）存在差別的項目有——。A.存貨 B.固定資產C.長期投資 D.短期投資

13.為證券發行出具有關文件的專業機構和人員，必須嚴格履行法定職責，保證其出具的文件的——。A.真實性 B.準確性C.完整性 D.有效性

14.資產評估根據評估范圍的不同可以分為——。

A.單項資產評估 B.部分資產評估C.整體資產評估 D.固定資產評估 15.上市公司檢查方式分為——。

A.巡回檢查 B.專項核查C.定期檢查 D.不定期檢查

16.為保證股份有限公司的正常經營活動和保護公司債權人的利益，股份有限公司資本的確立應堅持—— 原則。A.資本確定B.資本維持F.資本不變D.資本保值 E.資本增加

17.資本不變原則指除依法定程序外，股份有限公司的——不得變動。

A.資本總額 B.注冊資本 C.固定資本總額 D.流動資本總額 E.法定資本 18.公司債券的種類有——。

A.記名公司債券和不記名公司債券B.可轉換公司債券和非轉換公司債券 C.保值公司債券和非保值公司債券D.無擔保公司債券和有擔保公司債券 19.股東大會的職權可以概括為——。

A.選舉權B.決定權C.審議權D.審批權

20.對會計要素確認、計量要求的原則是——。

A.權責發生制原則B.配比原則C.歷史成本原則D.重要性原則 E.劃分收益性支出與資本性支出的原則 21.發行人申請公開發行股票時，應當符合的條件下面正確的是——。

A.其發行的普通股限于一種，同股同權B.發行人認購的股本數額不少于公司擬發行股本總額的35％

C.發行前一年末，凈資產在總資產中所占的比例不低于30％，無形資產（不含土地所有權）占其所折股本數的比例數的比例不低于20％ D.向社會公眾發行的部分不少于公司擬發行股本總額的25％,擬發行股本超過4億元的，可酌情降低向社會公眾發行部分的比例 E.發起人在近三年沒有重大的違法行為。三年連續盈利。

22.證券公司申請取得股票主承銷商資格，除了應當具備承銷商的條件以外，還應具備的條件符合的有——。

A.凈資產不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣2億元 B.近三年在新股發行中，擔任主承銷商不少于3次或擔任副主承銷商不少于5次 C.近三年連續盈利 D.有十名以上具備條件的證券承銷商業務人員以及相應的會計、法律、計算機人才

E.作為首先公開發行股票的發行人的主承銷商，近半年沒有出現在承銷期內售出股票不足公開發行總數20％多的記錄。

23.股票發行方式除了網上定價，競價方式和法人配售方式以外還有——。

A.認購證方式 B.儲蓄存單方式 C.全額預繳，比例配售方式 D.集合競價方式

24.采取對一般投資者上網定價發行和對法人配售相結合的方式發行股票的公司，要求做到的有——。

A.用于配售部分的股票不得少于公開發行量的30％，不得多于公開發行量的75％，一般應少于50萬股。B.對于一般法人配售的股票，自該公司股票上市之日起三個月后方可上市流通 C.與發行公司有股權關系或為同一企業集團的法人不得參加配售

D.法人可以同時參加配售和上網申購

E.配售前。發行公司須向證監會出具承諾函，保證在整個配售過程中，不向參加配售的法人提供任何財務資料和補償 25.確定股票發行價格的方法有——。

A..協商定價法 B.市盈率法 C.競價確定法 D.凈資產倍率法 E.現金流量法 26.一般采用現金流量法估值和發行定價的公司有——。

A.新上市公路 B.橋梁 C.港口 D.電廠 E.汽車制造廠 27.股票發行過程中所發生的費用主要包括——。

A.中介機構費 B.上網費 C.手續費 D.稅費 28.對于發現者來說包銷具有的特點是——。A.股票發行風險轉移 B.包銷的費用大于代銷

C.發行人可以迅速可靠的獲得資金 D.包銷簡便易行 29.下面關于代銷正確的有——。

A.采用代銷的方式，股票發行的風險由承銷商承擔

B.證券代銷的期限最長不得超過90日

C.代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式 D.代銷的手續費高于包銷的手續費

30.上市公司有下列情形之一的，中國證監會不予核準其發行申請——。

A.最近3年內有重大違法違規行為； B.擅自改變招股文件所列募集資金用途而未作糾正，或者未經股東大會認可；C.公司在最近3年內財務會計文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏；重組中

進入公司的有關資產的財務會計資料及重組后的財務會計資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏； D.招股文件存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏；

E.存在為股東及股東的附屬公司或者個人債務提供擔保的行為； 31.下列關于一些法律責任陳述正確的是——。

A.為上市公司發行新股提供服務的中介機構未按照中國證監會的規定履行勤勉盡責義務的，中國證監會給予公開批評并限期整改；在整改期間，暫緩接受有關中介機構出具的文件。

B.上市公司增發完成后, 未達到盈利預測50%的，中國證監會對有關上市公司給予公開批評，自作出公開批評之日起2年內，不再受理該公司發行新股的申請。C.上市公司和承銷商向在增發中參加配售的機構投資者提供財務資助或補償的，中國證監會給予公開批評，并責令立即改正。

D.上市公司配股當年出現虧損的，中國證監會自作出公開批評之日起2年內，不再受理該公司發行新股的申請。32.下列不是影響發行價格的因素的有——。

A.投資者的偏好 B.未來再次發行股票的可能性 C.發展潛力 D.凈資產 E.發行數量 33.國債發行的目的有——。

A.平衡財政投資 B.進行宏觀調控 C.解決臨時資金不足 D.歸還債務本息 34.債券發行方式有——。

A.私募發行 B.公募發行 C.定向發行 D.公開發行 35.涉及債券收益的稅收有——。

A.利息所得稅 B.印花稅 C.利息預扣稅 D.資本稅

36.證券評級機構再債券評級過程中主要根據下面哪幾個因素——。

A.債券發行人的經營狀況 B.債券發行人的償債能力 C.債券發行人的資信狀況 D.投資人承擔的風險水平37.如果公司有下列情形之一的，不得再次發行公司債券——。

A.前一次發行的公司債券尚未募足 B.連續虧損三年 B.公司未按規定進行信息披露

D.對已發行的公司債券或者其債務有違約或者延遲支付本息的事實，且仍處于繼續狀態的 38.下列關于可轉換公司債券敘述正確的是——。

A.它可以按照約定的條件轉換成公司股票的公司債券。B.可轉換債券采取不記名式無紙化發行方式 C.期限最短可為1，最長為5年

D.可轉換債券可以依法轉讓，質押和繼承 39.我國債券發行方式有——。

A.公開招標方式 B.承銷包銷方式 C.行政分配式D.私募方式 40.公司發行可轉換債券應該符合的條件有——。

A.最近3年連續盈利，且最近3年凈資產利潤率平均在6％上，屬于能源，原材料，基礎設施類的公司可以略低，但是不得低于7％ B.可轉換債券余額不超過公司凈資產額的70% C.累計債券余額不超過公司凈資產額的40％

D.可轉換公司債券的發行額不少于人民幣1億元 E.有具有代為清償債務能力的保證人的擔保

41．發行人應披露本次發行的基本情況，主要包括——。

A.發行費用概算 B.每股面值 C.總股本 D.每股發行價 E.承銷方式 42．與發行人有關的風險因素有——。

A.市場風險 B.財務風險 C.政策性風險 D.管理風險 E.業務經營風險 43．國際債券的發行方式主要有——。

A.公募 B.私募 C.代銷 D.全額包銷 E.余額包銷 44．企業債券的承銷方式有——。

A.代銷 B.全額包銷 C.助銷 D.余額包銷 E.轉銷 45．債券利息支付方式一般為——。

A.以單利計付利息一次性付息 B.以復利計付利息一次性付息 C.以貼現方式計付利息一次性付息D.以連續利息計付利息一次性付息E.分次付息 46．債券的發行價格——。

A.只能等于面值 B.可以等于面值 C.可以低于面值D.可以高于面值 E.不可以高于面值 47．國際債券的發行條件主要有——。

A.資信評級 B.票面利率 C.擔保 D.承銷商 E.償還期限

48．國際債券的償還方式——。

A.可以是債券期滿一次償還 B.只能是債券期滿一次償還 C.可以在中途開始償還

D.不可以在中途償還 E.A或C 49．信息披露的原則是——。A.真實性原則 B.完整性原則 C.準確性原則 D.連續性原則 E.及時性原則 50．發行人應披露的關聯方有——。

A.控股股東 B.對控股股東有實質影響的自然人 C.發行人參與的聯營企業 D.控股股東參股的企業 E.關鍵管理人員控制的企業

51．應披露的關聯關系主要包括關聯方與發行人之間存在的——。A.股權關系 B.人事關系 C.管理關系 D.商業利益關系 E.血緣關系 52．發行人應披露的關聯交易主要包括——。A.代理 B.提供勞務 C.租賃 D.委托經營 E.擔保

53．發行人應在上市公告書設一概覽，內容主要包括——。

A.股票代碼 B.總股本 C.股票簡稱 D.本次上市流通股本 E.可流通股本 54．發行人應在上市公告書緒言部分披露——。

A.編制上市公告書依據的法律、法規名稱 B.股票發行核準的部門和文號、發行數量和價格等

C.股票上市的批準單位和文號、上市地點、股票簡稱和代碼等 D 本上市公告書與招股說明書所刊載內容的關系

E.披露最大十名股東的名稱、持股數、持股比例等

55．在上市公告書中，發行人應披露本次股票上市前首次公開發行股票的情況，主要包括——。A.募股資金總額 B.發行費用總額及項目 C.按發起人股、社會公眾股等披露股權結構

D.發行數量 E.發行方式 56．在上市公告書中，發行人應披露股票首次公開發行后至上市公告書公告前已發生的可能對發行人有較大影響的其他重要事項，主要包括——。

A.發行人住所的變更 B.主要投入、產出物供求及價格的重大變化 C.主要業務發展目標的進展 D.重大會計政策的變動 E.會計師事務所的變動

57．購銷商品、提供勞務發生的關聯交易，至少應披露以下內容——。A.關聯交易方 B.交易內容 C.定價原則 D.交易價格 E.交易金額

58．在發行新股招股說明書中，資產、股權轉讓發生的關聯交易，至少應披露以下內容——。A.定價原則 B.資產的帳面價值 C.評估價值 D.轉讓價格 E.結算方式及獲得的轉讓收益

59．在發行新股招股說明書中，招股說明書應披露本次發行方案的基本情況，主要包括——。

A.發行股票的種類、每股面值、股份數量 B.預計募集資金總額 C.股權登記日和除權日 D.承銷期間的停牌、復牌及新股上市的時間安排 E.收款銀行

60．在發行新股招股說明書中，招股說明書應當至少披露與本次承銷和發行有關的下列事項——。A.承銷方式(包銷或代銷)B.承銷期的起止時間 C.全部承銷機構的名稱及其承銷量

D.發行費用 E.發行人律師事務所

三、判斷題

1.銀行證券保險行業上市公司應同時聘請中外各一家會計師事務所分別提供會計報表審計服務。

2.境外注冊的會計師事務所執行銀行證券保險行業上市公司審計業務實行臨時許可證管理。境外事務所申請臨時許可證，應向中國證監會申報，經中國證監會批準后，方可執行業務。

3.中國證監會派出機構按照中國證監會統一部署組織實施轄區內的公司檢查工作。4.上市公司審計應由兩名具有證券相關業務資格的注冊會計師簽名.5.國有企業股份制改組時，嚴禁將國有資產低價折股、低價出售或者無償分給個人。6.資產評估基本原則是進入股份有限公司的資產都必須進行評估。

7.公開發行股票的公司，其財務審計與資產評估工作可以由同一家機構承擔。8.對不同公司投入公司的同類資產，應當采用同一價格標準評估。9.產權界定的原則是：誰投資，誰擁有產權 10.商譽作為無形資產可以作價入股.11.上市公司審計應由五名具有證券相關業務資格的注冊會計師簽名。12.法律審查必須由具有從事證券法律業務資格的律師進行操作。

13.發行人向中國證監會報送申請文件前，或在報送申請文件后且證券尚未發行前更換為本次發行證券所聘請的律師或律師事務所的，更換后的律師或律師事務所及發行人應向中國證監會分別說明。

14.更換后的律師或律師事務所應對原法律意見書和律師工作報告的真實性和合法性發表意見。

15.國家專有地財產和土地資源、股東個人資產、破產申請發生前已經為債權設置擔保的財產以及他人存放的財產不得作為破產財產。

16.股份有限公司的創立大會應有代表股份總數2/3以上的認股人出席。

17.我國現行法律規定，股份有限公司的登記機關為各地工商行政管理部門。

18.律師應及時、準確、真實地制作工作底稿，工作底稿的質量是判斷律師是否勤勉盡責的重要依據。19.律師工作底稿由上市公司保存，保存期限至少7年

20.破產宣告后公司就喪失了對公司財產的管理處分權，由清算組接管公司。

21.存在為股東及股東的附屬公司或者個人債務提供擔保的行為，中國證監會不予核準其新股的發行申請。

22.發行申請未獲核準的上市公司，自中國證監會作出不予核準的決定之日起一年內不得再次提出新股發行申請。

23.當公司負債率過高時，通過發行股票增加公司的資本，可以有效地降低期負債比例，改善公司財務結構。24發行人申請公開發行股票，向社會公眾發行地部分不少于公司擬發行股本總額地30％，擬發行股本超過4億地，可酌情降低向社會公眾發行部分地比例。

25上市公司必須與控股股東在經營、財務、資產商分開，保證上市公司各方面地獨立。

26證券公司持有發行人7％以上的股份，或是前五名股東之一。不得成為股票發行人的主承銷商，但是可以成為副主承銷商。

27.采用包銷的方式，當實際招募額達不到預定發行額時，剩余部分由承銷商全部承購下來，并由承銷商承擔股票發行風險。

28.擬公開發行的或配售的證券面值總額超過人民幣5000萬元的，應由承銷團承銷。

29.采用網上定價發行具有成本低和發行速度快的特點，所以為多數發行人和承銷商采用。

30.采用網上定價發行。如果發行底價之上的有效認購低于發行數量，則發行價格等于發行底價，認購不足的剩余部分按照承銷協議處理。

31.與發行公司業務聯系緊密且準備長期持有發行公司股票的法人，稱為戰略投資者。32.對法人配售的股票，自該公司股票上市之日起6個月方可上市流通。

33.對法人的配售和對一般投資者的上網定價發行視為同一次發行，可以按照不同的價格發行。34.如果申購資金不足，則不足部分對應的申購為無效申購。

35.一般說來，新股發行價格的市贏率應高于股票市場上同類型股票的市贏率。36.我國股票發行可以以低于股票面值金額的發行價格發行.37.凈資產倍率法在國外常用于房地產公司和資產現值要重于商業利益的公司的股票發行。

38.歐洲債券是指外國政府，企業，金融機構或國際機構在一國國債市場上發行的，以該國貨幣為面值的債券。39.從債券的發行日開始到償還本息日為止的時間稱為債券的期限。

40.公司的營運資金是指從流動資產減去流動負債后的凈額。

41.清算價值反映了當企業處于清算全部資產的局面時，償付完應付款項和流動負債后，公司還能剩下多少資產償付其他長期債務。

42.當債務人不償還債務時，法律上對債權人清償權利的優先順序為：有金融機構擔保的債券，有抵押的債券，設有償債基金的債券和劣后地位的債券。

43.企業發行企業債券時，要經過配額與發行的雙重檢查。44.發行公司債券其累計債券總額不超過公司凈資產的35％。

45.對發行的可轉換債券，發行人每年可按約定條件行使一次贖回權。每年首次滿足贖回條件時,發行人可贖回部分或全部未轉股的可轉換公司債券。但若首次不實施贖回的當年不應再行使贖回權。

46持有可轉換公司債券的投資者,若其持有的可轉換公司債券全部轉為股本與其持有的該公司的股份的合計數, 占公司已發行的股份與全部可轉換公司債券轉為股本的合計數達5%以上,以后每增加或減少1%,或上述比例達到30%以上,該投資者應按中國證監會的有關規定履行信息披露義務。47.可轉換債券采用記名無紙化發行方式。

48.當未轉換的可轉換債券公司債券數量少于3000萬元時，證券交易所應當立即公告，并在3個交易日內停止其交易。

49.以募滿發行額為止中標商各自價格上的中標價格作為各中標商的最終中標價，各種標價的認購價格是不同的，稱為美國試招標。

50.承銷商分銷記帳試國債采用場內掛牌分銷的，投資者在買入債券時，可免交傭金，但是交易所可以向代理機構收取買賣國債的經手費用。

51．某些不便披露的商業秘密，發行人可向中國證監會申請豁免。

52．發行人在招股說明書中所披露的財務報告、盈利預測報告應由會計師事務所審計或審核。

53．發行人可將招股說明書全文刊登于其他網站和報刊，但不得早于在中國證監會指定網站和報刊的披露。54．對所披露的風險必須做定量分析。

55．境內上市外資股采取記名股票形式，以人民幣標明面值，以外幣認購、買賣。

56．外資股只有發行行為要受到境外募集行為發生地有關法律的約束。57．向特定的少數投資者發行債券稱為公募。

58．助銷是指承銷商向社會推銷債券，到了銷售截至日期，未售出的余額由承銷商負責認購。59．債券發行時，只能按照面值發行，不允許折價發行和溢價發行。

60．按照國際金融市場的通常做法，采取私募方式不需要使用嚴格的招股說明書。61．國際債券只能在期滿時一次償還，中途不允許償還。

62．在招股說明書中，發行人所披露的關聯方、關聯關系和關聯交易，只需遵循有關企業會計制度的規定。

63．在招股說明書中，發行人應披露近兩年關聯交易對其財務狀況和經營成果的影響，包括在營業收入或營業成本中所占的比例。

64．在招股說明書中，發行人應披露不少于最近三年的簡要利潤表、不少于最近三年末的簡要資產負債表、不少于最近一年的簡要現金流量表。

65．在不影響信息披露的完整性和不致引起閱讀不便的前提下，發行人可采用相互引征的方法，對股票上市公告書各相關部分的內容進行適當技術處理。

66．股票上市公告書不需披露有關同業競爭和關聯交易的情況。

67．在發行新股招股說明書中，發行人應披露最近三個會計及最近一期的比較合并資產負債表、利潤表及現金流量表，以及最近一期的合并財務報表附注。

68．在發行新股招股說明書中，關聯交易可以按不同的交易類型分別披露。

69．在發行新股招股說明書中，發行人應披露最近五年關聯交易對其財務狀況和經營成果的影響，包括在營業收入和營業成本中所占的比例。

70．在發行新股招股說明書中，發行人應披露設立獨立董事（如有）的情況，包括獨立董事的人數，獨立董事發揮作用的制度安排以及實際發揮作用的情況等。答案：

一、單選題

1、C

2、A

3、B

4、A

5、D

6、D

7、A

8、B

9、B

10、C

11、B

12、C

13、D

14、A

15、B

16、C

17、D

18、A

19、D 20、A

21、B

22、C

23、A

24、A

25、B

26、A

27、B

28、D

29、B 30、D

31、A

32、D

33、D

34、A

35、C

36、A

37、C

38、B

39、D 40、A

41、A

42、A

43、A

44、C

45、C

46、C

47、D

48、A

49、C 50、B

51、B

52、B

53、D

54、B

55、B

56、C

57、A

58、A

59、C 60、D 61、A 62、C 63、C 64、B 65、A 66、D 67、A 68、D 69、A 70、B

二、多選題

1、AC

2、AD

3、BCE

4、BC

5、AB

6、BCD

7、ABCE

8、ABCD

9、ABC

10、ABCDE

11、ABD

12、AB

13、ABC

14、ABC

15、AB

16、ABC

17、ABE

18、ABD

19、BD 20、ABCDE

21、ABCD

22、CDE

23、ABC

24、BCE

25、ABCDE

26、ABCD

27、AB

28、ABD

29、BCD 30、ABCDE

31、ABCD

32、B

33、ABCD

34、ABCD

35、CD

36、BCD

37、ABCD

38、AD

39、ABC 40、BCD

41、ABDE

42、ABCDE

43、AB

44、ABCD

45、ABCE

46、BCD

47、ABCE

48、ACE

49、ABCE 50、ABCDE

51、ABCD

52、ABCDE

53、ABCDE

54、ABCD

55、ABDE

56、ABCDE

57、ABCDE

58、ABCDE

59、ABCD 60、ABCD

三、判斷題

1、是

2、否

3、是

4、是

5、是

6、是

7、否

8、是

9、是

10、否

11、否

12、是

13、是

14、是

15、是

16、否

17、否

18、是

19、否 20、是

21、否

22、否

23、否

24、否

25、是

26、是

27、否

28、否

29、否 30、否

31、是

32、否

33、否

34、否

35、是

36、是

37、是

38、是

39、否 40、否

41、否

42、否

43、否

44、是

45、是

46、否

47、否

48、是

49、是 50、否

51、是

52、否

53、是

54、否

55、是

56、否

57、否

58、是

59、否 60、是 61、否 62、否 63、否 64、是 65、是 66、否 67、是 68、是 69、否 70、是

? 證券發行員工作計劃 ?

新的一個月也是要到來了，而疫情的影響也是漸漸的變少了，而我們的工作也是要回到正軌，雖然還有境外輸入的疫情，但是相對來說，我們這邊的工作還是受到的影響比較的小的，我也是要對于我在接下來的4月份工作個人做個計劃。

銀行的工作，都是比較細致，而且也是需要規劃好的，而4月份我也是要參加一場培訓，雖然是線上的，但是我也是要到時候做好筆記，認真聽課，讓自己能學到更多的東西，畢竟我來到銀行工作的時間也是不太長，很多的方面都是需要學習的，剛好這次有機會，也是要把握住。除了培訓方面，其余我在工作方面做的不是很好的地方，也是要爭取在四月份的時候去進行改善，讓自己的工作能做得更好一些。

除了學習，工作方面，我也是有一些需要去注意，要做好的規劃，要做的事情，要把目標明確，每一天的工作都是有一定的目的性，只有自己一天天的把工作都做好了，那么一整個月下來的工作也是能順利的完成，這一個月，對于我來說也是非常重要的一個月，雖然我也是已經轉正了，但是工作方面，我并沒有站穩腳跟，還有很多的方面其實和老同事相比，差距還是蠻大的，雖然是受到疫情的影響，之前的幾個月工作都是沒有什么事能做的，不過既然而今工作也是恢復正常了，那么也是要去做好了才行的。

對于這一個月的目標，其實我也是有清晰的規劃，并沒有說盲目，或者不清楚到底該如何的去做，四月份的工作，比較的重，也是要求比較的高，我得認真的來做，除了細分目標，同時在每一件事情上面，我都是必須要細致，不能犯錯，認真的完成一件件才行，對于結果有時候是無法去把控的，但是要做的規劃，卻是可以提前做好的。工作之中的方法我也是要去進一步的改善，來讓自己能做得更好一些。

四月份就快要來了，我也是相信我能把工作給做好了的，雖然任務比較的重，要求也是比較的高，但是對于我來說既是挑戰，同樣也是一個機遇，只要自己抓住了，那么也是可能有很大的收獲的，對于四月份，我也是準備好了，會充滿信心的去迎接的。不管如何，計劃已經制定了，那么就要堅定地按照要求去做好，去認真的完成工作的一個目標。

? 證券發行員工作計劃 ?

① 辦理報紙和雜志收訂、零售、繳款、要數、匯總、結算等業務；

② 審核報刊定單，編制報刊匯總定單，提供付印數字，處理電報要數，提供分發報刊數據表；

③ 辦理報刊退訂、改寄、定價調整，修改報刊目錄，登記、處理報刊查詢等；

④ 提供報刊數據統計資料，進行質量檢查和分析；

⑤ 使用計算機處理報刊發行業務；

⑥ 進行郵發、特發報刊零售、登記、繳款和實物盤點；

⑦ 辦理社會委辦單位、個人批銷報刊的定貨、發貨、結算及其業務管理；

⑧ 進行市場調研，掌握報刊市場發展和營銷規律，提出發展業務計劃。

第4篇雜志發行員崗位職責、要求以及未來可以發展的方向

雜志發行員是指專門從事雜志的宣傳、收訂、零售、繳款、要數、匯總、結算和通知雜志社印數等工作的人員。

雜志發行員崗位職責

1.辦理雜志收訂、零售、繳款、要數、匯總、結算等業務；

2.審核雜志定單，編制雜志匯總定單，提供付印數字，處理電報要數，提供分發雜志數據表；

3.辦理雜志退訂、改寄、定價調整，修改雜志目錄，登記、處理雜志查詢等；

4.提供雜志數據統計資料，進行質量檢查和分析；

5.使用計算機處理雜志發行業務；

6.進行郵發、特發雜志零售、登記、繳款和實物盤點；

7.辦理社會委辦單位、個人批銷雜志的定貨、發貨、結算及其業務管理；

8.進行市場調研，掌握雜志市場發展和營銷規律，提出發展業務計劃。

雜志發行員崗位要求

1.電話溝通能力強，不要怕與客戶電話溝通；

2.應變能力強，善于應付客戶的拖延回款的借口；

3.對數字敏感，對客戶提出的折扣，書的定價等對答如流；

4.不要因一次電話溝通的失敗就不敢繼續聯絡其他的客戶；

5.掌握好本公司圖書的種類，市場前景，目標讀者，銷售方向等；

6.熟練掌握電腦，能用電腦制作銷量報表等。

雜志發行員發展方向

本職業隸屬出版物發行員，共設四個等級，分別為：初級（國家職業資格五級）、中級（國家職業資格四級）、高級（國家職業資格三級）、技師（國家職業資格二級）。

? 證券發行員工作計劃 ?

一、教育稽核人員更新的理念。

想要教導他們轉變這些新的工作理念，必須要讓他們明白如今的稽核是把早問題變成提早了預防問題。找出問題并不是我們稽查人員的本事，而是產品中本身就存在問題，我們只是發現問題。而提前預防問題則是身為稽核人員在未來工作中的一種基本技能，我們需要提前的把一些風險進行防范，確保我們在今后的產品生產中不會出現類似的問題，提高我們的生產質量。

二、規范稽核的整個流程。

按照實際的工作，我們會確定各成員小組的分工，并收集被稽查單位的有關資料，包括金融法規以及相關的制度。只有當我們了解了稽查單位的整體情況，才能更好的從中發現問題尋找問題。從以往的稽核經驗來看，我們如果是盲目的進行稽核，完全不能夠發現問題的所在，最后只能等產品問題暴露之后才能發現。所以今后我們需要規范整個流程，確保首先去哪里做，去哪里稽查了解客戶的目標，這樣才能夠得心應手。

三、現場監督稽核階段確保真實性。

由于現在整個社會的風氣，導致很多稽核人員的思想出現了變化，尤其是對于審查一些重要的資料。由于現在各種各樣的誘惑，導致很多稽核人員在審查的過程中，從中受賄以及收取所謂的好處費，從來進行放水。這些都是我們必須要嚴正對待的問題，所以我們會派兩名稽核人員進行現場互相監督。并且追究落實稽核的責任制度，產品出現問題，我們可以追溯到檢察人員的頭像，這樣才能最大限度的確?；说恼鎸嵭浴?/p>

? 證券發行員工作計劃 ?

1、電話溝通能力強, 不要怕與客戶電話溝通;

2、應變能力強, 善于應付客戶的拖延回款的借口;

3、對數字敏感, 對客戶提出的折扣, 書的定價等對答如流;

4、不要因一次電話溝通的.失敗就不敢繼續聯絡其他的客戶;

5、掌握好本公司圖書的種類, 市場前景, 目標讀者, 銷售方向等;

6、熟練掌握電腦, 能用電腦制作銷量報表等，

1、把握雜志發行政策;

2、雜志發行渠道的構建和推廣;

3、雜志銷售的回款工作、保證回款的及時和安全;

4、定期與客戶核對賬目，協助財務人員及時回款。

? 證券發行員工作計劃 ?

證券營銷歷來就有，從原來的以營業部一手靠輻射周邊地區，另一手靠營業部管理層拉攏部分大客戶的傳統做法，開始轉向主動出擊，用人海戰術搶占市場的營銷手段。

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經歷了那么多年，也一步一步看過了證券營銷的內容，現在我終于站上管理的崗位來看待證券營銷。但問題越來越多，業績遲遲沒有進步，現狀告訴我一定有哪里做錯了。

日常管理問題：

1，人員素質問題：

人員素質問題是大問題，感覺自覺工作的員工比較少，定位清晰的員工比較少，很多人抱著試試看，撈一把的態度來看待這份工作，總結為職業素養不高。當然很多員工能力上本身也存在問題，導致理解新知識，新業務的能力不足，很難專業的和客戶進行交流。

但核心問題是態度問題，如果員工無法自我調劑心態，讓自己積極的思考，努力的工作。如果不行，該怎么做？

寫到這里自己茫然了！招聘環節出了問題，還是日常培訓出了問題，還是企業文化培訓沒有做好，思想統一的有問題？現在才知道經驗多有用，因為你遇到問題以后不用思考直接可以參照。而目前我的問題，只有我自己可以解決。綜合來說，還是團隊日常管理上出了問題，管理抓細節果然沒有錯，但如何抓，抓什么這是問題。

2，日常業務問題：

證券營銷也是靠天吃飯的行業，我目前擔憂的是我們沒有核心的渠道和營銷思路。與其說是員工沒有思路，還不如說是我自己沒有思路。手一攤靠小朋友們自己努力能創造多少業績呢？

近期對自己超級沒有信心，因為越做越累，本來很擅長的領域居然變成了軟肋，真的還是假的天知道，但底氣的確不如前了。該怎么做。

營銷管理應該是自己領著一群人作業務呢？還是一個人后面坐鎮指揮員工做業務呢？前者看似不像管理者呀？

三十之前做營銷，三十之后做管理?，F在30沒有到，已經可以嘗試管理了，來的快反而沒有準備，但因為來的快，所以我三十之后做管理的目標也近了！無論如何，寫博客不能解決我的問題，一個一個來實踐吧，希望有朝一日能找到管理的鑰匙。40歲之后做個職業經理人也是不錯的選擇。

證券從業人員的工作內容有很多，是要根據從業人員的分類來確定工作內容。

根據xx年4月國務院證券委員會頒布的《證券從業人員資格管理暫行規定》，將我國的證券從業人員主要分為1以下幾類以及相關的工作內容。

1、證券公司的正副總經理、以及機構下設的正副經理，從事公司的管理業務。

2、證券經營機構中從事證券代理發行業務的專業人員。

3、證券經營機構中從事證券自營業務的專業人員。

4、證券經營機構和證券投資咨詢機構中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業人員。

5、證券經營機構在證券交易所內的出市代表。

6、證券清算、登記機構內設各業務部門的正副經理人員。

7、各類證券中介機構的電腦管理人員從事中介工作。

8、配合證監會進行資格確認的其他從業人員從事監督工作。

? 證券發行員工作計劃 ?

一、新三板上市——力爭20xx年內上市

（新三板：證券公司轉股系統）蚌埠高新區非上市公司股票報價轉讓系統主要為高新區內規模較小、成長較快的非上市公司（高新技術企業）提供股權轉讓和融資平臺，同時為主板、中小板、創業板培育上市資源。企業通過全國統一的市場化增資募集資金，進行高市盈率、高溢價交易，獲得豐厚回報，但對募集資金的去向或用途沒有限制；在市場上形成公司股票的市場價格，有利于提高公司的信用水平和股票估值水平，也會引起很多關注。還可以在全國市場做好公司的宣傳，提高公司知名度，幫助拓展業務和公司發展；推動上市公司建立健全公司治理結構和合理的信息披露制度，借助資本市場的力量，擴大規模，做大做強，規范運作，實現企業跨越式發展。）

1、聯系、談判、演示和簽署（經紀人推薦的上市報價轉讓協議）

2、本公司根據上市要求進行重組

（1）聘請證券公司作為重組的財務顧問

（2）注冊會計師審計公司財務狀況

（3）公司現有股東作為新設立的股份公司的發起人簽署《發起人協議》

（4）向工商行政管理局申請股份公司名稱預先核準

（5）配合經紀人準備設立股份公司的申請材料

（6）出具驗資報告和評估報告

（7）召集創立大會，選舉董事會和監事會成員，通過公司章程。董事會應當向工商行政管理部門申請變更登記

（8）工商行政管理部門備案并頒發營業執照，股份公司正式成立

3、內部標準操作，會計和管理

4、證券公司核心受理、申請上市

（1）向園區管委會申請股份報價轉讓試點企業資格；

（2）配合會計師事務所、律師事務所（如有）進行審計和盡職調查；

（3）配合推薦主辦報價券商盡職調查；

（4）建議托管報價券商的核心集團按照協會要求進行盡職調查工作底稿

（5）審核盡職調查報告，出具核心報告；

（6）配合推薦保薦報價人準備申請材料，向協會提交推薦上市記錄文件；

（7）關聯記錄確認；

（8）股份集中登記；

（9）股票報價轉讓說明書的披露；

（10）正式在深交所上市。

二、網絡管理——更加規范和完善

1、網站基礎設施——繼續擴展功能，改變前臺和后臺程序，增加視頻中心

2、豐富網頁內容——原創軟文、站內外錨文本、頁面布局、大量信息發布

3、網絡推廣——預選關鍵詞，通過百度網絡聯盟和外鏈拓展推廣，搜索量和競爭分析

4、網絡投資——拓展第三方阿里平臺，完善在線客戶檔案、網絡和電腦維護

5、激勵計劃，在線激勵和投資激勵

目標：在6—8個月內，網絡權重和排名達到適合目前企業規模的水平，力爭年底超過公司網絡的各項參數。

三、行政工作——突破傳統，開創新局面

1、日常工作，環保、消防、安全、后勤、辦公用品、文件分發、檔案管理、印章管理、車輛管理、各種證件年檢、打印、復印、傳真機維護。

2、商標——馳名商標和20xx商標

3、專利與知識產權20xx繼續申請專利

4、法律維護——依靠法律顧問減少和避免糾紛，維護企業權益

5、審核和認證，維護第九階段環境標志產品政府采購清單的各種審核和申報

6、各類項目申報——高新技術產品（外墻）等項目

7、已獲得項目的維護和進度聲明

8、其他人

方法和措施：多學習，多積累，多動腦，多接觸，多提高；多寫多做，真誠敬業

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股票的發行與交易

國務院證券監督管理機構設發行審核委員會，依法審核股票發行申請。

一、首次公開發行股票

（一）首次公開發行股票的條件

1.在主板和中小板上市的公司首次公開發行股票的條件

根據《證券法》、《公司法》和《首發管理辦法》的規定，公司在主板和中小板上市，首次公開發行股票，除應當符合《公司法》第七十七條的規定外，作為擬上市公司，還應當符合如下條件：

（1）發行人應當是依法設立且合法存續一定期限的股份有限公司。發行人合法存續的期限條件符合下列情形之一即可：

①該股份有限公司應自成立后，持續經營時間在3年以上；

②有限責任公司按原賬面凈資產值折股整體變更為股份有限公司的，持續經營時間可以從有限責任公司成立之日起計算，并達3年以上（經國務院批準，有限責任公司在依法變更為股份有限公司時，可以采取募集設立方式公開發行股票）；

③經國務院批準，可以不受上述時間的限制。

《公司法》規定，有限責任公司變更為股份有限公司時，折合的實收股本總額不得高于公司凈資產額。

（2）發行人已合法并真實取得注冊資本項下載明的資產。發行人的注冊資本已足額繳納，發起人或者股東用作出資的資產的財產權轉移手續已經辦理完畢，發行人的主要資產不存在重大權屬糾紛。

（3）發行人的生產經營符合法律、行政法規和公司章程的規定，符合國家產業政策。

（4）發行人最近3年內主營業務和董事、高級管理人員沒有發生重大變化，實際控制人沒有發生變更。

（5）發行人的股權清晰，控股股東和受控股股東、實際控制人支配的股東持有的發行人股份不存在重大權屬糾紛。

（6）發行人的資產完整，人員、財務、機構和業務獨立。

①生產型企業應當具備與生產經營有關的生產系統、輔助生產系統和配套設施，合法擁有與生產經營有關的土地、廠房、機器設備以及商標、專利、非專利技術的所有權或者使用權，具有獨立的原料采購和產品銷售系統；非生產型企業應當具備與經營有關的業務體系及相關資產。

②發行人的總經理、副總經理、財務負責人和董事會秘書等高級管理人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中擔任除董事、監事以外的其他職務，不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業領薪；發行人的財務人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中兼職。

③發行人應當建立獨立的財務核算體系，能夠獨立作出財務決策，具有規范的財務會計制度和對分公司、子公司的財務管理制度；發行人不得與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業共用銀行賬戶。

④發行人應當建立健全內部經營管理機構，獨立行使經營管理職權，與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業間不得有機構混同的情形。

⑤發行人的業務應當獨立于控股股東、實際控制人及其控制的其他企業，與控股股東、1

實際控制人及其控制的其他企業間不得有同業競爭或顯失公平的關聯交易。

（7）發行人具備健全且運行良好的組織機構。

①發行人已經依法建立健全了股東大會、董事會、監事會、獨立董事、董事會秘書制度，其相關機構和人員能夠依法履行職責。

②發行人的董事、監事和高級管理人員已經了解與股票發行上市有關的法律法規，知悉上市公司及其董事、監事和高級管理人員的法定義務和責任。

③發行人的董事、監事和高級管理人員符合法律、行政法規和規章規定的任職資格，而且不得有4種不合法的情形。

④發行人的內部控制制度健全且被有效執行，能夠合理保證財務報告的可靠性、生產經營的合法性、營運的效率與效果。

⑤發行人的公司章程中已明確對外擔保的審批權限和審議程序，不存在為控股股東、實際控制人及其控制的其他企業進行違規擔保的情形。

（8）發行人具有持續盈利能力，不得有影響持續盈利能力的6種情形。

（9）發行人的財務狀況良好。

①財務管理規范。

②財務指標良好。發行人發行股票并上市的財務指標應當達到以下要求：

利潤：最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經常性損益前后較低者為計算依據。

經營：最近3個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣5000萬元；或者最近3個會計年度營業收入累計超過人民幣3億元。

股本：發行前股本總額不少于人民幣3000萬元。

資產：最近一期期末無形資產（扣除土地使用權、水面養殖權和采礦權等后）占凈資產的比例不高于20%。

虧損：最近一期期末不存在未彌補虧損。

③依法納稅。

④發行人不存在重大償債風險，不存在影響持續經營的擔保、訴訟以及仲裁等重大或有事項。

⑤財務資料真實完整。

（10）發行人募集資金用途符合規定。

募集資金原則上應當用于主營業務。除金融類企業外，募集資金使用項目不得為持有交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人、委托理財等財務性投資，不得直接或者間接投資于以買賣有價證券為主要業務的公司。發行人應當建立募集資金專項存儲制度，募集資金應當存放與董事會決定的專項賬戶。

（11）發行人不存在法定的違法行為。發行人存在下列情形之一的，構成首次發行股票并上市的法定障礙：

①最近36個月內未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行過證券；或者有關違法行為雖然發生在36個月前，但目前仍處于持續狀態；

②最近36個月內受到行政處罰，且情節嚴重；

③最近36個月內曾向中國證監會提出發行申請，但報送的發行申請文件有虛假記載等情形；

④本次報送的發行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

⑤涉嫌犯罪被司法機關立案偵查，尚未有明確結論意見；

⑥嚴重損害投資者合法權益和社會公共利益的其他情形。

2.在創業板上市的公司首次公開發行股票的條件

發行條件共16條，有些與主板相同，與主板不同的是（1）、（2）、（3）、（4）、（6）、（7）、（16）條。

（1）發行人是依法設立且持續經營三年以上的股份有限公司。有限責任公司按原賬面凈資產值折股整體變更為股份有限公司的，持續經營時間可以從有限責任公司成立之日起計算。

（2）①最近兩年連續盈利，最近兩年凈利潤累計不少于1000萬元，且持續增長；②或者最近一年盈利，且凈利潤不少于500萬元，最近一年營業收入不少于5000萬元，最近兩年營業收入增長率均不低于30%。凈利潤以扣除非經常性損益前后孰低者為計算依據。（營業收入增長率＝（本年營業收入總額－上年營業收入總額）÷上年營業收入總額×100%）

（3）最近一期末凈資產不少于2000萬元，且不存在未彌補虧損。

（4）發行后股本總額不少于3000萬元。

（5）發行人的注冊資本已足額繳納（與主板第（2）條相同）

（6）發行人應當主要經營一種業務，其生產經營活動符合法律、行政法規和公司章程的規定，符合國家產業政策及環境保護政策。

（7）發行人最近兩年內主營業務和董事、高級管理人員均沒有發生重大變化，實際控制人沒有發生變更。（與主板第（4）條類似）（主板是三年）

（8）發行人應當具有持續盈利能力。（與主板第（8）條相同）

（9）發行人依法納稅（與主板第（9）條③④相同）

（10）發行人的股權清晰（與主板第（5）條相同）

（11）發行人資產完整，業務及人員、財務、機構獨立，具有完整的業務體系和直接面向市場獨立經營的能力。與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業間不存在同業競爭，以及嚴重影響公司獨立性或者顯失公允的關聯交易。（與主板第（6）條⑤相同）發行人具有完善的公司治理結構，依法建立健全股東大會、董事會、監事會以及獨立董事、董事會秘書、審計委員會制度，相關機構和人員能夠依法履行職責。（與主板第（7）條①相同）

（12）發行人會計基礎工作規范，財務報表的編制符合企業會計準則和相關會計制度的規定，在所有重大方面公允地反映了發行人的財務狀況、經營成果和現金流量，并由注冊會計師出具無保留意見的審計報告。發行人內部控制制度健全且被有效執行，能夠合理保證公司財務報告的可靠性、生產經營的合法性、營運的效率與效果，并由注冊會計師出具無保留結論的內部控制鑒證報告。發行人具有嚴格的資金管理制度，不存在資金被控股股東、實際控制人及其控制的其他企業以借款、代償債務、代墊款項或者其他方式占用的情形。（與主板第（7）條④⑥、第（9）①基本相同）

（13）發行人的公司章程已明確對外擔保的審批權限和審議程序，不存在為控股股東、實際控制人及其控制的其他企業進行違規擔保的情形。（與主板第（7）條⑤相同）

（14）發行人的董事、監事和高級管理人員（與主板第（7）條②相同）

（15）發行人及其控股股東、實際控制人最近三年內不存在損害投資者合法權益和社會公共利益的重大違法行為。發行人及其控股股東、實際控制人最近三年內不存在未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行證券，或者有關違法行為雖然發生在三年前，但目前仍持續狀態的情形。（與主板第（11）條①基本相同）

（16）發行人募集資金應當用于主營業務，并有明確的用途。發行人應當建立募集資金專項存儲制度，募集資金應當存放于董事會決定的專項賬戶。

（二）首次公開發行股票的程序和承銷

1.首次公開發行股票的程序

（1）股票發行的具體方案等由股東大會批準。決議至少應當包括下列事項：本次發行

股票的種類和數量；發行對象；價格區間或者定價方式；募集資金用途；發行前滾存利潤的分配方案；決議的有效期；對董事會辦理本次發行具體事宜的授權；其他必須明確的事項。

（2）發行人應當按照中國證監會的有關規定制作申請文件，由保薦人保薦并向中國證監會申報。保薦人保薦發行人發行股票并在創業板上市，應當對發行人的成長性進行盡職調查和審慎判斷并出具專項意見。發行人為自主創新企業的，還應當在專項意見中說明發行人的自主創新能力。

（3）中國證監會收到申請文件后，應在5個工作日內作出是否受理的決定。

（4）股票發行申請經核準后，發行人應自中國證監會核準發行之日起6個月內發行股票；超過6個月未發行的，核準文件失效，須重新核準。

（5）發行申請核準后、股票發行結束前，發行人發生重大事項的，應當暫緩或者暫停發行，并及時報告中國證監會，同時履行信息披露義務。影響發行條件的，應當重新履行核準程序。

（6）中國證監會或者國務院授權的部門對已作出的核準證券發行的決定，發現不符合法定條件或者法定程序，尚未發行證券的，應當予以撤銷，停止發行。已經發行尚未上市的，撤銷發行核準決定，發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還證券持有人；保薦人應當與發行人承擔連帶責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外；發行人的控股股東、實際控制人有過錯的，應當與發行人承擔連帶責任。

（7）發行股票。

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一個月接著一個月的過去了，新的一個月又要到來，在此之前，我想就接下來這一個月做一次工作計劃，為自己的工作做一個安排和準備，希望可以在計劃的驅使下，把工作更加完美的完成。也希望接下來的五月份，會是一個讓人欣喜的月份，也希望我能夠在這個溫暖的五月，收獲成長，突破前行。

一、保持良好心態

在每行每業，我們作為一名員工，首先要愛我們的這份工作，只有有了激情，有了熱愛之后，我們才能夠全身心的投入進來。我們的工作質量，也就是看我們自己的一個狀態而決定的。5月份雖然可能會和平常一樣平平淡淡，但是對于自己個人而言，不能夠一直停留在原地，要時時刻刻保持前進的步伐，保持往上的態度，我們的工作才能越做越出彩，我們也才能真正的在這個崗位上有所進步。所以保持一個良好的心態，我才能擁有一個極佳的工作態度，從而在崗位上可以行云流水，自由穿行。

二、注重服務質量

作為銀行的一名柜員，首先是要注重服務的。面對每一位客戶，我們都要拿出自己的專業精神來，及時有些客戶溝通起來確實比較困難，但我也不能丟失初心，應該時時刻刻注重自己的服務態度，提高自己的服務質量，為我們銀行樹立好一個形象，也不辜負銀行給予我的這一個成長平臺。在5月份里，我會逐步提高服務，將我們的品質做起來，為銀行樹立一個良好的口碑和形象。

三、提升工作能力

每個人的工作能力都是從各個方面總結而得出的。通過我對自己的一些總結和反思，我也清楚了自己的優點，更是明白了有哪些缺點影響著自己的進步。所以未來一月，我會把那些還有缺陷的地方挑出來，進行改正，我也會把自己擅長的地方進一步優化，把它們真正變成自己的一雙羽翼，能夠給我更大的信心，提升自己各方面的能力，讓我也能夠擁有一個更完美的自己。

新的一個月份或許會帶來一些難題，但是只要我做好了準備，我就不會害怕，也不會畏縮，我會勇敢的前進，繼續帶著自己的目標和理想揚帆起航，不管會經歷怎樣的狂風暴雨，我都有信心，我一定能夠堅持下去，并且取得一個令人滿意的成績，給領導給我們的銀行一個滿意的答復。

? 證券發行員工作計劃 ?

為黨和人民的事業增添正能量，是黨中央對全體黨員全國人民的要求，更是我們老干部工作和廣大的離退休老干部義不容辭的神圣職責。認真克服消極因素，充分發揮積極作用，在有生之年為黨的事業興旺發達增添正能量，為中華民族的偉大復興發出自己的光和熱。

黨的十八屆五中全會是具有里程碑的重要會議，體現了七個“新”字：新形勢、新目標、新特征、新原則、新理念、新人事、新要求。提出了十大關鍵詞：全面小康、經濟建設、創新發展、協調發展、綠色發展、開放發展、共享發展、二孩政策、加強黨建、反腐斗爭。

“凡是過去，皆為序章”。未來的發展藍圖已描繪就，目標已經明確。但是，幸福不會從天而降，美夢成真等不來。我們全黨全中國人民要團結起來，苦干實干，離退休老干部老黨員，不能作“壁上觀”，而是要抖起老精神，作出新貢獻，為黨和人民的事業努力增添正能量。

長期以來，廣大的離退休老干部老黨員充分發揮自己的獨特的政治、經濟、社會威望、能力等諸多方面的優勢，為黨的事業作出了積極的貢獻。但是，在一部分老干部中，仍然存在著形形色色的消極因素，在一定程度上影響著正能量的傳播和增添，有必要引起我們慎切的關注。

表現之一：理想淡化，不思進取。有的對黨的號召，姑妄聽之，我行我素，對黨的事推諉扯皮，不愿去干，把自己完全混同于一個普通的老百姓;有的信仰動搖，不讀書、不看報、不參加公益活動，熱衷于求神拜佛，搞封建迷信，在社會上釋放著負能量。

表現之二：心態失衡，心浮氣躁。有的從領導崗位上退下來，不能正確理解人情事態，心態失衡，有的覺得自己成了被人們遺忘的角落，心浮氣躁，牢騷滿腹。

表現之三：指手劃腳，品頭論足。有的一味標榜自己過去的所謂“政績”，對現在黨和政府做的事，品頭論足，指手劃腳;有的不知感恩，一事當前，先替自己打算。

表現之四：沽名釣譽，不干實事。有的退而不“休”，身兼數職;有的光講空話大話，不積極參加公益活動，愛沽名釣譽，不干實事。

表現之五：人云亦云，信謠傳謠。有的遇事不堅持原則，對黨和人民不利的言行，不愿挺身而出，而聽之任之;有的事不關己，高高掛起，甚至人云亦云，不分皂白，在群眾中起到了不好的作用。

表現之六：管理松散，一盤散沙。有的地方老干部管理機構形同虛設，對老干部不關心不過問;有的地方管理松懈，長期不組織學習、不開展活動，使得老干部大事不知道，小事不清楚。

三、深掘消極成因增添正能量

在離退休干部中存在著這樣那樣的消極因素，其由來已久，淵源深厚。既有以往的，也有現時的，既有高級干部，也有一般職工，既有個別的，也有群體的。這些消極因素，對于給黨的事業增添正能量有百害而無一利。因此，我們要認真加以分析，找準癥結，對癥下藥。

原因之一：理想信念動搖，認識不到位。理想信念，是人的靈魂。我們廣大的共產黨員，理想就是全心全意為人民服務，為共產主義事業奮斗終生。但是一些離退休老干部、老黨員，人退下來了，思想也退下來了，理想和信仰也減弱了，離了崗也離了黨，沒有和黨心連心，忘記了自己的入黨誓詞，忘記了為人民服務的宗旨。這就是人們所說的政治上的“軟骨病”。

原因之二：宣傳教育疏漏，引導不到位。一些老干部存在著這樣那樣的消極因素，除了自身原因之外，對老同志們的宣傳教育工作抓的不緊，引導工作不到位也是主要的原因。雖然很多老干部有知識、有能力，可以自我提高，但畢竟是從崗位退下來了，環境改變了，再加之一些老人居住偏僻分散，精神食糧缺乏，時間一長思想褪化，跟不上形勢，接受不了新生事物，就成為時代的落伍者。各級黨委政府以及老干部工作管理部門要在宣傳教育方面下功夫，予以正確引導。

原因之三：活動載體短缺，措施不到位。創建活動載體，是老干部工作的重要環節，是廣大離退休老干部施展才華老有所為的舞臺。但不少地方，建設老干部活動載體卻不盡如人意，有的活動無規劃，臨時想干啥就干個啥;有的借口經費緊張，沒有設置老干部活動場所;有的活動不經常，時斷時續;有的活動內容貧乏、老調常談、毫無新意等等。所有這些都直接影響老干部工作的順利開展。

原因之四：管理模式陳舊，轉型不到位。當前，我國發展已進入新階段。老干部工作也形成了轉型發展的基本思路，取得了一些成效，但需要研究和破解的.難題還很多。有的地方沒有專門的涉老機構，由單位代管，基本處于無人過問狀態;還有的單位和地方，把為老干部日常服務和發揮作用混淆起來，偏重日常服務方面，而忽略了發揮作用;有的地方對老干部發揮正能量活動，組織隨意，內容空泛，存在著形式主義，弄得下級無法操作，老同志們無從參與，使得發揮作用流于形式，沒有實效。

原因之五：社會環境欠優，支持不到位。諸如社會大環境欠優，“xx”屢禁不止等，在一些地方黨委和政府的領導對老干部發揮作用存在著誤會，在一定程度上抑制了老同志發揮作用的積極性，客觀上助長了離退休老干部消極因素的增長。

廣大的離退休老干部是黨和人民的寶貴財富，如何讓這些財富發熱放光，為黨和人民事業增添光彩，為祖國富強添磚加瓦，是各級老干部工作部門和廣大的離退休老干部們應該認真思考的課題。

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一：售后人員應具有的條件

售后服務工作是一個綜合技能要求相當高的工作，由對售后服務人員的要求也相當高，必須具備以下條件：深圳人才網

1、從事行內工作至少有五年以上經驗，是從事技術工作或銷售工作有幾年經驗，知道市場現狀，了解客戶需求，而且了解一些企業運作和服務途徑。

2、個人修養較多，有較高的知識水平，如本科以上學歷，對產品知識熟悉，并且具備所使用銷售產品的機械，裝置，設備的知識。

3、個人交際能力好，口頭表達能力好，對人有禮貌，知道何時何地面對何種情況適合用何種語言表達，懂得一定的關系處理，或處理經驗豐富，具有一定的人格威力，第一印象好能給客戶信任。

4、頭腦靈活，現場應變能力好，能夠到現場利用現場條件立時解決問題。

5、外表整潔大方，言行舉止得體，有企業形象大使和產品代言人的風度，不一定是要長得英俊、漂亮，但至少要對得起觀眾，別一出場就歪鼻扭嘴斜服，吹胡子瞪眼睛的，有損企業的形象。

6、工作態度良好，熱情，積極主動，能及時為客戶服務，不計較個人得失，有奉獻精神。

二、處理顧客投訴與抱怨的程序：

1、建立客戶意見表（或投訴登記表）之類表格。

接到客戶投訴或抱怨的信息，在表格上記錄下來，如公司名稱、地址、電話號碼、以及原因等；并及時將表格傳遞到售后服務人員手中，記錄的人要簽名確認，如辦公室文員，接待員或業務員等。

2、售后服務人員接到信息后即通過電話、傳真或到客戶所在地進行面對面的交流溝通，詳細了解投訴或抱怨的內容，如問題電腦名稱，規格，生產日期，生產批號，何時使用，問題表現狀況，在使用此品牌前曾使用何種品牌，狀況如何，最近使用狀況如何等。

3、分析這些問題信息，并向客戶說明及解釋工作，規定與客戶溝通協商。

4、將處理情況向領導匯報，服務人員提出自己的處理意見，申請領導批準后，要及時答復客戶。

5、客戶確認處理方案后，簽下處理協議。

6、將協議反饋回企業有關部門進行實施，如需補償油品的，通知倉管出貨，如需送小禮物的，通知市場管理人員發出等。

7、跟蹤處理果的落實，直到客戶答復滿意為止。

三、處理客戶抱怨與投訴的方法：

1、確認問題

認真仔細，耐心地聽申訴者說話，并邊聽邊記錄，在對方陳述過程中判斷問題的起因，抓住關鍵因素。

盡量了解投訴或抱怨問題發生的全過程，聽不清楚的，要用委婉的語氣進行詳細詢問，注意不要用攻擊性言辭，如“請你再詳細講一次”或者“請等一下，我有些不清楚……”

把你所了解的問題向客戶復述一次，讓客戶予以確認。

了解完問題之后征求客戶的意見，如他們認為如何處理才合適，你們有什么要求等。

2、分析問題

在自己沒有把握情況下，現場不要下論，要下判斷，也不要輕下承諾。

將問題與同行服務人員協商一下，或者向企業領導匯報一下，共同分析問題。

問題的嚴重性，到何種程度？

你掌握的問題達到何種程度？是否有必要再到其它地方作進一步了解？如聽了代理商陳述后，是否應到具體用戶，如修車店那兒了解一下。

如果客戶所提問題不合理，或無事實依據，如何讓客戶認識到此點？

解決問題時，抱怨者除要求經濟補償外，還有什么要求？如有些代理商會提出促銷，開分店幫助等要求。深圳人才網

3、互相協商

在與同行服務人員或者與公司領導協商之后，得到明確意見之后，由在現場的服務人員負責與客戶交涉協商，進行協商之前，要考慮以下問題。

a：公司與抱怨者之間，是否有長期的交易關系？

b：當你努力把問題解決之后，客戶有無今后再度購買的希望？

c：爭執的果，可能會造成怎樣的善意與非善意口傳的影響？（即口碑）。

d：客戶的要求是什么？是不是無理要求或過分要求？

e：公司方面有無過失？過失程度多大？

作為公司意見的代理人，要決定給投訴或抱怨者提供某種補償時，一定要考慮以上條件，如果屬公司過失造成的，對受害者的補償應更豐厚一些，如果是客戶方面不合理；且日后不可再有業務來往，你大方明確地向對方說：“no”

與客戶協商時同樣要注意言詞表達，要表達清楚明確，盡可能聽取客戶的意見和觀察反應，抓住要點，妥善解決。

4、處理及落實處理方案

協助有了論后，接下來就要作適當的處置，將論匯報公司領導并征得領導同意后，要明確直接地通知客戶，并且在以后的工作中要跟蹤落實果，處理方案中有涉及公司內部其它部門的，要將相關信息傳達到執行的部門中，如應允客戶補償油品的，要通知倉管及發貨部門，如客戶要求油品特殊包裝的或附加其它識別標志的，應通知相應的生產部門，相關部門是否落實這些方案，售后服務便一定要進行監督和追蹤，直到客戶反映滿意為止。

四、處理客戶戶抱怨與投訴的方法的七一點：

1、耐心多一點

在實際處理中，要耐心地傾聽客戶的抱怨，不要輕易打斷客戶的敘述，還不要批評客戶的不足，而是鼓勵客戶傾訴下去讓他們盡情演泄心中的不滿，當耐心地聽完了客戶的傾訴與抱怨后，當他們得到了發泄的滿足之后，就能夠比較自然地聽得進服務人員解釋和道歉了。

2、態度好一點

客戶有抱怨或投訴就是表現出客戶對企業的產品及服務不滿意，從心理上來說，他們會覺得企業虧待了他，因此，如果在處理過程中態度不友好，會讓他們心理感受及情緒很差，會惡化與客戶之間關系反之若服務人員態度誠懇，禮貌熱情，會降低客戶的抵融情緒。俗話說：“怒者不打笑臉人”，態度謙和友好，會促使客戶平解心緒，理智地與服務人員協商解決問題。

3、動作快一點

處理投訴和抱怨的動作快，一來可讓客戶感覺到尊重，二來表示企業解決問題的誠意，三來可以及時防止客戶的負面污染對企業造成更大的傷害，四來可以將損失誠至最少，如停車費，停機費等等，一般接到客戶投訴或抱怨的信息，即向客戶電話或傳真等方式了解具體內容，然后在企業內部協商好處理方案，當天給客戶答復。

4、語言得體一點

客戶對企業不滿，在發泄不滿的言語陳述中有可能會言語過激，如果服務人員與之針鋒相對，勢必惡化彼此關系，在解釋問題過程中，措辭也十分注意，要合情合理，得體大方，不要一開口就說“你怎么用也不會？”“你懂不懂最基本的技巧？”等等傷人自尊的語言，盡量用婉轉的語言與客戶溝通，即使是客戶存在不合理的地方，也不要過于沖動，否則，只會使客戶失望并很快離去。

5、補償多一點

客戶抱怨或投訴，很大程度是因為他們采用該企業的產呂后，他們利益受損，因此，客戶抱或投訴之后，往往會希望得到補償，這種補償有可能是物質上如更換產品，退貨，或贈送油品使用等，也可能是精神上的，如道歉等，在補償時，企業認為有發票進行補償才能定位客戶的，應該盡量補償多一點，有時是物質及精神補償同時進行，多一點的補償金（當然，這點得按公司規定），客戶得到額外的收獲，他們會理解企業的誠意而對企業再建信心的。

6、層次高一點

客戶提出投訴和抱怨之后都希望自己和問題受到重視，往往處理這些問題的人員的層次會影響客戶的期待解決問題的情緒。如果高層次的領導能夠親自到客戶處處理或親自給電話慰問，會化解許多客戶的怨氣和不滿，比較易配合服務人員進行問題處理。因此處理投訴和抱怨時，如果條件許可，應盡可能提高處理問題的服務人員的級別，如本企業領導出面（或服務人員任職為某部門領導）或聘請知名人士協助等。

7、辦法多一點

很多企業處理客戶投訴和抱怨的果，就是給他們慰問、道歉或補償油品，贈小禮品等等，其實解決問題的辦法有許多種，除上所述手段外，可邀請客戶參觀成功經營或無此問題出現的客戶，或邀請他們參加企業內部討論會，或者給他們獎勵等等。

五：六步驟平息顧客的不滿

1、讓顧客發泄。

要知道，顧客的憤怒就像充氣的氣球一樣，當你給客戶發泄后，他就沒有憤怒了。畢竟客戶的本意是：表達他的感情并把他的問題解決掉。

當顧客發泄時，你的方式是：閉口不言、仔細聆聽。當然，不要讓客戶覺得你在敷衍他。要保持情感上的交流。認真聽取顧客的話，把顧客遇到的問題判斷清楚。

2、充分的道歉，讓顧客知道你已經了解了他的問題。

道歉并不意味著你做錯了什么。顧客的對錯并不重要，重要的是我們該如何解決問題而不讓他蔓延。我們不要像某些公司一樣花費大量的時間去弄清楚究竟是誰對誰錯，這樣對己對人都沒有好處。當年的恒升電腦不就是為了一個小小的對錯問題，丟掉了大陸的市場嗎？

向顧客說，你已經了解了他的問題，并請他確認是否正確。你要善于把顧客的抱怨歸納起來。

3、收集事故信息。

顧客有時候會省略一些重要的信息，因為他們以為這并不重要，或著恰恰忘了告訴你。當然，也有的顧客自己知道自己也有錯而刻意隱瞞的。你的任務是：了解當時的實際情況。

你還要搞清楚顧客到底要的是什么？如果顧客給你說：你們的產品不好，我要換貨。你能知道他內心的想法嗎？不能。你要了解顧客對品質的評判標準是什么，又是如何使用的，他想換成什么樣的產品。

你去看病的時候，醫生是如何對待病人的？他們會問你許多問題。是他們不懂醫術嗎？不是，是因為他們知道，如果有什么信息被漏掉，他們可能無法開出藥方來。

你希望給你看病的大夫是看病最快的呢，還是他的病人對其豎大拇指的呢？

你要做到：

①知道問什么樣的問題。

②問足夠的問題。

③傾聽回答。

4、提出解決辦法。

對顧客的問題提出解決辦法才是我們的根本。想想，當你在飯店等候多時飯菜才來時飯店老板是如何做的？可能是給你一盤小菜或者是一杯免費的酒，對嗎？作為公司可以有更多的選擇，比如：

①打折。

②免費贈品，包括禮物、商品或其他。

③名譽。對顧客的意見表示感謝。

④私交。以個人的名義給予顧客關懷。

5、詢問顧客的意見。

顧客的想法有時和公司想像的差許多。你在提供了解決方案后再詢問顧客的意見。如果顧客的要求可以接受，那的辦法是迅速、愉快的完成。

我們都要記住：開發一個新客戶的費用是維護老客戶費用的五倍！

“當所有的投訴發生時，解決問題的關鍵是——干凈徹底地、令顧客滿意地處理掉。”

6、跟蹤服務。

是否處理完成后就萬事大吉了呢？不是，上面的五步都做了，表明你是一個優秀的公司，如果你繼續跟蹤顧客，你的公司是一個出類拔萃的公司。

不要心痛錢，給顧客一個電話或者傳真，當然，親自去一趟更好。看顧客對該解決方案有什么不滿意的地方。是否需要更改方案。

六：在處理客戶投訴的過程中技巧或原則

原則一：不要人為的給客戶下判斷。

客戶是因為信賴你，覺得你可以為他解決問題才向你求助的。

原則二：換位思考，站在客戶的立場上看問題。

如果你晚上睡不著，你是怨恨自己嗎？你會說床不好，或者是環境太吵鬧或者其他。你的顧客也一樣，你只是他們的發泄對象，并不是你得罪了他們。

原則三：堅持以下的利益原則：讓公司賺錢，不賺不賠，少賠為賺。

? 證券發行員工作計劃 ?

成為銀行柜員我一直都牢記這身為銀行一員不能為銀行添亂，對于自己的工作放長遠目標做好自己分類的工作，現在簡單說一說自己四月工作計劃。

一、在服務方面

積極主動溝通客戶，我是線下工作人員服務的很多客戶都是一些老人，年級大，對于很多業務不了解也不熟悉，為了保證他們的個人財產安全，在為他們服務的時候會及時提醒他們注意自身的信心安全，避免出現相同的問題出現，

很多老人由于眼花耳聾等原因，在辦理業務的過程中會拖慢工作效率。我會摒棄自己毛躁的心緒，一定會耐心完成自己的工作，就算花費半個小時也會認真努力的做好自己的任務，或許自己在能力方面做得不夠，但是我還是清楚的明白一點，就是必須要保證服務沒有問題。對待客戶我一直心懷尊重，畢竟我覺得客戶來到銀行都是需要辦緊急事情的，不能夠耽擱，要好好的努力，及時幫助完成，就算遇到阻礙也該及時做好自己的事情。

服務方面我的基本要求會做到以下幾點，微笑待人，認真做事，任何事情都不會欺瞞客戶，做到誠實懇切，用滿腔誠意去工作，用真誠態度來完成，這就是今后工作的方向，三月的工作已經過去，在三月我做的不夠，到了四月份我一定會做到認真努力。

二、工作方面

每天提前半個小時來到崗位上邊，及時提高自己的工作效率，加強自己的工作任務，保證自己在工作的時候都在崗位上，少請假，多工作，認真付出，認真學習，在崗位上不會做埋頭工作，只要我們每天及時完成任務。對于領導的指導積極分析和學習，不會忘記自己的基本任務，提高這身的學習能力，有些地方做的不夠，任何工作我都會用心去做，每天不遲到，不早退，及時完成自己的基本任務之際，做好自己的本責任。每天用自己的努力提高自己的工作。多付出一些努力在學習方面也多學一些，畢竟我進入銀行的時間不長欠缺很多需要學習的地方，這就是要靠我積極向其他人學習。

三、心態方面

調整自己以前的心態，過去心態不夠積極認真，很多時候對自己的工作有些遲疑，畢竟走入銀行，每天工作也都有些擔心自己做錯，所以做事情很多都比較猶豫，工作的效率心態都不好，為了改變今后會把自己能夠解決的及時解決，不能夠獨自解決的會向大堂經理及時請教，按時完成，不會私自做主，也不用擔心自己做的有問題。用最認真的心態去做好每天的工作。

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