理財經理自我鑒定（合集11篇）
發布時間：2020-07-31理財經理自我鑒定（合集11篇）。
理財經理自我鑒定 【一】
崗位職責:
1、負責對公司理財產品進行全力宣傳、推廣、銷售。
2、根據公司理財模式的特點,通過多種方式開發潛在有效客戶。
3、定期做客戶回訪,做好老客戶維護和再開發。
4、完成公司制定的銷售目標。
5、根據一線工作了解到的客戶反饋,向公司提出產品及流程優化建議。
任職要求:
有金融行業客戶經驗者優先考慮。
1、中?；蛞陨蠈W歷,營銷、管理、金融等專業。
2、1-3年以上工作經驗,至少1年的'銷售團隊管理經驗,有相關互聯網金融、p2p、p2c等金融相關行業銷售經驗。
3、要求可以清晰解答客戶的問題,頭腦靈活,口齒清晰,善于溝通,有耐心能夠了解客戶真實的需求答,可以通過線上及線下為客戶提供優質服務。
4、公司給予銷售團隊高提點。
5、嚴禁混底薪等行為存在,歡迎有能力的朋友加入公司。
理財經理自我鑒定 【二】
產品經理職責:
①負責公司金融產品的流程梳理、產品功能和頁面交互的前端設計;可以制作高保真原型;
(基金產品or銀行理財和銀行存款產品or投連險及保險公司理財產品or黃金產品)
②熟悉用戶增長模型,洞察用戶需求,主導用戶活躍和轉化率提升的方案,結合用戶生命周期,通過用戶調研、行業及競品研究、特征挖掘等方式發現新的用戶增長點;
③擅長用戶留存及喚醒,建立用戶分層、用戶畫像體系,分析用戶深度需求,設計價值體系及激勵機制,促進用戶活躍度;;
④數據驅動,復盤拉新、促活的項目結果,定位問題,提出解決方案并量化結果,形成不斷迭代的'良性循環;
⑤跨部門協作(包括產品、運營、研發、測試等),最小試錯,快速且優質的保證項目落地。
要求:
①全日制大學本科及以上學歷;
②5年及以上互聯網金融產品經理經驗,有知名互金平臺經歷或成功用戶增長項目經驗者優先;
③對c端理財產品有深刻認知,有證券從業、基金從業、cfp/afp資質者優先;
④熟練使用axure/墨刀、xmind、visio等產品軟件,熟悉mysql等數據工具優先?；ソ痤^部公司背景
理財經理自我鑒定 【三】
時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度,在2020年中，在領導及同事們的幫助指導下，使我在業務素質、工作能力上都得到進一步提高，現將我全年中的工作情況匯報如下：
一、日常工作
自2013年3月我榮幸的成為xx行的一員至今已將近7年時間，由前臺柜員轉崗為理財經理的6年時間里，讓我學到了很多新知識，尤其是開拓了自己的工作思路，增加了服務工作的管理經驗，豐富了自己的業務知識。
我的CRM系統管理金融資產xx萬，維護客戶數xx戶，其中鉆石級及以上客戶xx戶，白金級客戶xx戶，金級以上客戶xx戶，個人存款xx萬?？既°y行、保險、基金及黃金從業資格證書。獲得“全國十佳理財經理”、“最佳優秀學員”、“旺季增存能手獎”等。
我深知自身還有許多不足需要改進，工作方法還有待提高，在與對業務較精通的同事相比，我的業務知識還差的很遠。明2018年我將繼續加強業務學習，不斷地完善自己、充實自己，保質保量的完成各項工作，爭取在新的一年里做出更加優異的成績。
二、團委工作
2020年，在團市委的正確領導下，行黨組的重視和支持下，我作為團委副書記帶領和團結全行青年團員抓住機遇，乘勢而上，充分發揮了共青團組織的先鋒隊作用，為促進我行業務發展做了一些工作,收到了一定實效。開展的主要工作如下：
（一）組織各類比賽競賽，如：xx比賽、籃球友誼賽xx賽等，這些活動加大青年員工思想道德建設、提高全員綜合素質。
（二）組織分行青年員工進行五四徒步、行慶周年慶、助力中高考活動，志愿者在活動中分發宣傳單，宣傳xx行特色業務與最新理財產品。充分利用特殊的日子，進一步展現特色哈牡精神，營造良好的道德文化氛圍，擴大我行整體社會影響力，突出xx行業務特色與產品創新，為分行實現客戶倍增計劃貢獻一份力量。
（三）創建“青年文明崗”活動，xx行被評為“青年文明崗先進集體”這一項殊榮，進一步加強全行團組織建設，結合品牌建設需要，激發廣大青年、團員文明創建熱情，全面展現新時代、新青年文明、熱情、團結的精神風貌。2021年我們將聯合市團委開展“共青愛心購”項目，助推我行實現全國發展、海外發展、多元發展。
新的一年里我為自己制定了新的目標，業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好CRM系統，重新開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度；梳理流失客戶，加強與流失客戶的聯系。營銷方面：要多學習一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活。我將加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發展。我也會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步。征取更好的工作成績。今年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁，要在競爭中站穩腳步。我會扎扎實實地做好每一項工作,我堅信能很好的完成領導交給的任務，完成行里的各項指標。我也會向各位前輩和其他同事學習，取長補短，相互交流好的工和經驗，共同進步，征取更好的工作成績！
理財經理自我鑒定 【四】
各位領導，各位同事：
大家上午好！
首先感謝行領導給我這次展示自己，提升自己的機會！我會珍惜這次機會，充分學習好的，總結經驗，已達到提升自我的目的。
我叫XX，今年XX歲，畢業于XXX，先后在20xx年做太平路支行柜員崗位，后在20xx年做XX支行理財經理崗位，，現任XX支行理財經理一職，我競聘的崗位是機車路支行理財經理。自參加工作以來，在領導和同事的幫助下，我始終堅持在工作中不斷學習，在學習中，不斷提高信念，較好的完成了各階段各崗位的任務，得到了領導和同事們的肯定，在去年被評為支行先進個人。
競聘XX支行理財經理，我認為我有以下三方面的優勢：
首先，我對XX支行現有及周邊用戶非常了解，并在過去的一年里，積攢了許多自己的忠實用戶，我們每天都會面對許多形形色色的客戶，我可以做到，針對不同的用戶，用不同銷售方法服務于客戶，滿意與客戶，并最終以銷售出產品為目的。做到以客戶為中心，把最好的產品銷售給最合適的人。從而也贏得了一些用戶對我的信任及認可。為支行更好的創造了效益。其次，做為理財經理的所必備的知識和銷售技能方面，我能對我支行現有的產品及特點為用戶做到充分的講解，并根據用戶的需求做到合理的搭配。隨著利率市場化，用戶選擇的產品越來越多，作為理財經理，我們能做的就是了解我們的產品，把我們的產品讓更多的人認可。反之，如果對支行的產品及銷售技能不熟練，就會流失一部分用戶，從而也導致我們流失他周邊的人。為了更好的樹立我們郵儲的品牌，創造口碑營銷，我相信我能做的更好。
最后，作為理財經理應取得的資格證書，我已在過去的一年里先后取得。雖然這些證書代表不了什么，但是這些證書背后，是有多少本專業書籍在后面支撐。隨著時代的發展，我們必須用知識來填補我們與時代落下的空隙，我能做到不斷的充實自己，與時俱進，為支行創造更好的效益，為用戶做的更合理的資產分配。從而達到共贏。再次感謝行領導給我這次機會，如果榮幸還能任職本崗位，我會更加努力做好我的本職工作，做好連通用戶與支行的樞紐，更好的為郵儲銀行貢獻自己的力量。
理財經理自我鑒定 【五】
工作職責
1、服務于公司vip客戶及京城高價值個人客戶,為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;
2、通過與客戶溝通,了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求;
3、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財計劃方案,推薦合適的理財產品;
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的'合理配置,使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
5、協助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯系,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關系。
職位要求
1、24歲以上,本科以上學歷(海歸優先),專業不限受過市場營銷、產品知識等方面的培訓。
2、具有極強的中高端客戶市場開拓能力以及良好的客戶溝通能力,關系管理能力及優秀的談判技巧;
3、有地區銷售網絡和銷售關系。
4、坦誠自信,樂觀進取,高度的工作熱情;
5、有良好的團隊合作精神,有敬業精神;
6、具有獨立的分析和解決問題的能力;
7、良好的溝通技巧和說服能力,能承受較大的工作壓力。
理財經理自我鑒定 【六】
尊敬的各位領導，同事們：
大家好！
首先感謝行領導給我一次展示自我、提升自我的機會。我一定會珍惜這次機會，通過本次競聘，充分實現交流思想、學習先進、總結經驗、提升自我的目的。
我叫***，35歲，中共黨員，****年入行參加工作，先后從事******工作，現任******，我競聘的崗位是信貸專管員。
自參加工作以來，在領導和同事們的關心幫助下，我始終堅持在工作中不斷學習，在學習中不斷提高的信念，較好地完成了各階段、各崗位的工作任務，得到了領導和同事們的肯定，先后被評為********。
之所以競聘*****，我認為我具備以下三個方面的優勢。
一、職業素養
良好的銀行家庭環境及16年的銀行職業生涯，深刻培養了我“嚴謹務實、甘于奉獻”的職業性格。多年來，我時時刻刻以“做一名優秀銀行員工”的要求鞭策自己，工作中，認真負責，勤勤懇懇，積極踐行“干一行、愛一行、專一行”的理念；學習中，始終保持不進則退的清醒頭腦，不驕不躁，刻苦鉆研各項業務知識，努力提高理論水平及操作能力；生活中，發揚克勤克儉的優良作風，真誠待人，熱情待事；紀律上，始終以一名普通員工的標準要求自己，一絲不茍地遵守我行的各項規章制度。
二、工作能力
信貸專管員是有效把控資金風險、合理調控信貸資源的關鍵崗位，專業性、嚴謹性、條理性要求極高。
自**年參加工作以來，我先后從事*****崗位工作，從業務條線到管理層面，不斷積累了豐富的從業經驗，已具備業務操作、技術指導、理論分析、組織協調等方面的綜合性工作能力。
另一方面，通過不斷加強理論知識學習，我先后取得****等證書，能較好地實現理論指導實踐的學習目的，對我實際操作能力及專業知識水平的提高起到了積極的促進作用。
三、崗位訴求
每一次崗位調整，都使的我自身的人生閱歷和工作能力得到跨越性的提高。這新的崗位，新的環境，對我而言，充滿了挑戰，也正是因為有挑戰，才越加充滿了吸引，因為我堅信，只有不斷實現崗位跨越，才能更好地開闊視野、增長才干、挖掘潛力，才能更好地實現我的職業理想。
以上三點，是我能較快適應信貸專管員工作要求的基礎，也是做好信貸管理工作所具備的自身條件，如果能得到各位領導和同事們的信任與肯定，我將在行黨委的領導下，圍繞“一、二、三”的思路開展具體工作。
一、一個中心
以切實有效的風險管控為中心，重點加強信貸資金投向、流動性、集中度等方面的調控，嚴格落實信貸操作流程、合規性、透明度等方面的管理。
二、兩個原則
一是服務于行領導班子，緊緊圍繞行領導班子的決策，思想同心，目標同向、行動同步，充分發揮好政策傳導、組織實施、監督反饋的樞紐作用；二是服務與各級信貸隊伍，在職責范圍內，積極整合各方面資源，為信貸業務操作當好參謀、做好助手。
三、三個方向
一是抓好業務調研，在分管范圍內，對所有信貸業務進行一次真實、全面的摸底調研，從總量、結構、風險水平等方面進行詳盡分析，并形成意見，為行領導班子的決策提供充分的參考依據；二是抓好協調配合，充分發揮樞紐作用，具體工作勤于向領導匯報、勤于向平行科室及基層單位通報，積極匯總分析各層面有效數據，努力避免信貸業務操作中因信息不對稱形成的被動局面，指導信貸操作健康開展；三是抓好學習提高，日常工作中，要多向領導學習、多向同事學習、多向書本學習，多向實踐學習，不斷提高自身專業知識及業務技能。另一方面，還要進一步提高自身職業操守，樹立高度的責任感和忠誠度，時刻保持清正廉潔的良好職業形象。
各位領導，同事們，如果能得到大家的信任與肯定，我一定會在新的崗位上盡心盡力，認真履職，為我行信貸業務的健康發展做出不懈的努力。如果大家覺得我還不夠成熟，我也絕不氣餒，并將認真反思自身不足，積極改進，爭取更大的進步。
謝謝大家！
理財經理自我鑒定 【七】
客戶經理是銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著銀行的形象。下文是工作總結網為大家精選的銀行理財經理個人總結，希望對大家有幫助!
銀行理財經理個人總結(1)
大家好!我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，20xx年畢業于吉林省經濟管理學院會計專業，畢業后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創造更多的價值文章通過xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶
二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。
銀行理財經理個人總結(2)
我于xx年4月接到省分行的調令，調任xxx支行客戶經理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來
當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的'財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
個人職業發展的愿景：
由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
銀行理財經理個人總結(3)
回首xx年工總行制定的“xx服務價值年”和“創建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力量。
xx年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執著與cfp理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛煉寫理財專業文章。今年工行門戶網站原創舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好后續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力xx年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績占70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
xx年工作業績匯報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發展100到150位六星級以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
理財經理自我鑒定 【八】
1）天下不患無財，患無人以分之?！豆茏印つ撩瘛?/p>
2）如果一點錢也沒有，生活不會快樂；如果有很多錢，也不一定會很快樂。錢是一個必要條件，而不是一個充分條件?！幽?/p>
3）擁有一只股票，期待它下個早晨就上漲是十分愚蠢的。
4）因天下之力，以生天下之財；取天下之財，以供天下之費?！醢彩?/p>
5）不知道未來會發生什么并不可怕，可怕的是不知道如果發生什么就該如何應對。
6）我很高興擁有這種身份，因為它可以使我能得到我想要的東西。作為一名市場運作者，我有理由回避這種身份，因為它是有害的；但我不再是市場運作者了。我的聲音在政治問題上也被聽到了，正是這一點，我發現它很有用。
7）擁有一顆鉆石的一部分，也要比完全擁有一塊萊茵石好得多。
8）與其到頭來收拾殘局，甚至做成蝕本生意，倒不如當時理智克制一些。
9）一個人一旦失信于人一次，別人下次再也不愿意和他交往或發生貿易往來了。別人寧愿去找信用可靠的人，也不愿意再找他，因為他的不守信用可能會生出許多麻煩來。
10）希望你不要認為自己擁有的股票僅僅是一紙價格每天都在變動的憑證，而且一旦某種經濟事件或政治事件使你緊張不安就會成為你拋售的候選對象。相反，我希望你將自己想像成為企業的所有者之一，對這家企業你愿意無限期的投資，就像你與家庭中的其他成員合伙擁有的一個農場或一套公寓。
11）投資不僅僅是一種行為，更是一種帶有哲學意味的東西！——約翰·坎貝爾
12）有的企業有高聳的護城河，里頭還有兇猛的鱷魚、海盜與鯊魚守護著，這才是你應該投資的企業。
13）夫天下財雖有限，散之則如沙，而機關滯；聚之則成團，而魄力雄?！S興
14）人們的生產超過自己的消費越多，他們對國家越有益?！危ǚǎ?/p>
15）蓄積者，天下之大命也?！Z誼（漢）
16）如果在競爭中，你輸了，那么你輸在時間；反之，你贏了，也贏在時間?！罴握\
17）善于富國者，必先理民之財，而為國理財者次之?！窨＃鳎?/p>
18）天下不患無財，患無人以分之。——（戰國）
19）世界上并非每一件事情，都是金錢可以解決的，但是確實有很多事情需要金錢才能解決。——李嘉誠
20）因天下之力，以生天下之財；取天下之財，以供天下之費。——王安石（宋）
理財經理自我鑒定 【九】
一、實施客戶經理制的必要性
(一)實施客戶經理制是改變銀行傳統模式的需要。由于長期計劃經濟的影響，銀行內部部門設置延襲官商機構設置，服務體系的設置是以銀行為中心，內部各部門相對獨立性強?？蛻舻姐y行辦理不同種類的業務時，需到不同部門、不同柜臺辦理，柜臺的隔閡和各部門間互相推諉、扯皮現象經常發生，造成了銀行的服務質量和服務效率遠遠不能滿足客戶的要求。推行客戶經理制，有利于改變銀行單一傳統的服務模式。
(二)實施客戶經理制是商銀行競爭日趨激烈情況下，客戶對金融產品多元化的需要，隨著金融體制改革的不斷深入和世界貿易組織的加入，競爭日趨激烈，而銀行間競爭的焦點就是爭奪優質客戶，加之近年來，經濟發展是客戶對產評需求成多元化趨勢，銀行的服務、產品營銷顯得越發重要，而銀行的創新和發展也要求銀行必須推出客戶經理制，方能向客戶提供全方位金融服務。
二、目前客戶經理制實施中存在的問題
(一)客戶經理的運行機制還需進一步完善。鑒于目前客戶經理還未脫離按專業設置的現實，客戶經理分散在各個專業，各個部門，依然存在各負其責，各行其是的現象。所以，客觀上很難實行緊密型管理，且目前客戶經理沒有一定的業務處置權，在解決客戶需求方面，增加了內部協調的難度。長期以來，各相對獨立的部門只注重自身業務的發展，忽略了銀行整體經營效益的發揮，無法從整體上贏得客戶，多頭服務，低效服務，即浪費資源，也不利于商業銀行整體優勢和效益的發揮。
(二)客戶經理的工作職責不夠明確，職能單一，沒有有效發揮客戶經理的最大能效?？蛻艚浝淼墓ぷ髦肛煾爬ǖ卣f是對外代表銀行，對內代表客戶。客戶經理的主要職能是在市場中發展新客戶，維系原有的客戶關系，將銀行的各種產品與服務介紹給客戶為客戶提供最佳的融資方案和解決相關問題的對策。與此同時，客戶經理要收集銀行開展業務所需的客戶信息，并及時傳遞到相關部門。而且目前我們大部分客戶經理職能單一，各干其事，缺乏溝通，并未走出傳統專業外勤的模式，沒有真正體現客戶經理一體化的服務優勢。工作僅局限于“公關”層面，未能結合客戶的不同需求特點找準切入點，進而全面營銷銀行的產品和服務。加之銀行內部機構設置不盡合理，職責劃分過細也使得客戶經理的工作無所適從。
(三)客戶經理的選拔缺乏科學的資格認證體系。各行在實施客戶經理制中，招聘客戶經理沒有科學完整的選拔考核辦法。聘用的客戶經理大部分是過去的信貸員和公存員。缺乏應有的專業崗位培訓和系統的文化知識和專業知識學習，致使選拔的客戶經理素質不高，知識單一，不能適應市場和商業銀行業務發展的要求，表現為市場營銷能力不強，風險預測能力差，對市場、對行業、對客戶的切入點把握不準，導致市場丟失、業務丟失，嚴重阻礙了銀行業務發展的步伐。
(四)客戶經理責權利脫節。各行在客戶經理試行中，按照商業銀行經營管理要求，盡管制定了相關工作職責，但多數是定性任務，沒有詳細的定量指標和明確的工作目標，缺乏相應的獎罰措施，日常工作主要靠責任心和自覺性，責權利嚴重脫節，不能很好調動廣大客戶經理的積極性，起不到激勵的作用。
三、推進和完善客戶經理制的途徑
(一)推行客戶經理的目標推行客戶經理的目標是除辦理過去的公存、信貸等傳統業務外，最主要的是把工作重點轉移到業務營銷，大力開拓新業務領域上來，把機制和業務兩者靈活結合起來，使之達到策劃、傳導、組織、操作的.目標。策劃就是謀劃，設計工作規劃；傳導就是把銀行的思路和思想傳達給客戶，再把客戶的思想反饋給銀行，起到中間橋梁的作用；組織是客戶經理部從全行的角度出發，組織各項業務的宣傳及各項業務活動營銷，從而達到全行整體上下聯動；操作是客戶經理自身業務的具體化。
(二)明確推進客戶經理的任務
1、分析研究市場，加強對客戶的研究，將客戶劃分為若干服務對象，針對不同需求，提供特定服務。
2、積極開展公關活動，充分利用銀行網絡優勢，向客戶宣傳金融法規、政策、制度以及本行經營的業務項目、金融產品等，為客戶提供各項咨詢服務及理財服務。
3、根據客戶的實際狀況，客觀、公正地評價客戶等級，不斷調整服務措施。
4、收集、傳遞和反饋客戶信息，根據客戶的需要和業務的發展，協調本行各部門為客戶提供全方位金融服務。
5、監控客戶風險，注重對客戶的日常監管，主動掌握客戶的思想動態、經營行為等，切實防范風險。客戶經理在完成行內下達的各項任務和業務指標時，應充分發揮其主觀能動性，通過調查分析創造性地發揮自身優勢。在為客戶提供服務和推介營銷金融業務品種的工作過程中，要善于將銀行業務產品、新技術手段與客戶服務相結合，針對性的提供個人理財方案和公司理財方案，根據客戶的需求目標、資金情況、投資意向等，量體裁衣、對癥下葯、組合不同的理財方案，這是客戶經理拓展業務，做好對客戶綜合服務的關鍵所在。
(三)客戶經理制的操作方法和程序客戶經理部是通過建立和完善客戶經理制，來達到競爭優質客戶，實現以市場營銷和客戶關系管理為主的經營新機制，從而達到提高經營效益的目的。
1、制定具體落實措施。在推行客戶經理制過程中，要制定出相應的管理考核辦法，對客戶經理在人力、物力、財力等方面予以傾斜，并在辦公條件、車輛、通訊設備上優先安排解決?？蛻艚浝碛幸欢ǚ秶墓P費用支取權，明確規定對工作成績突出的客戶經理在物資、精神等方面的優待。
2、合理的設置和配置客戶經理。設置配備客戶經理要按照集約化經營的原則和分級設置、合理配備的原則，不受區域和專業的限制，不同層次客戶經理部配備不同等級的客戶經理?？蛻艚浝戆凑兆陨砉ぷ髂芰蜆I績大小劃分為高級、中級、初級等若干等級，不同層次、不同等級的客戶經理負責不同等級的客戶和享受不同的權利和待遇，客戶經理的工作目標視客戶的不同情況逐人而定。
3、做好客戶細分工作a按照客戶性質的不同分為公司業務客戶和個人業務客戶；b根據公司業務客戶經營方式及組織構架的不同細分為系統行業客戶和獨立企業客戶；c按照獨立企業客戶的信用等級不同劃分為優質客戶、一般客戶和劣質客戶；按照個人業務客戶辦理業務規模的大小將其劃分為大客戶、中客戶和小客戶。在對客戶分類的基礎上，按照客戶規模大小，客戶經理主管部門要制定客戶經理年度工作目標，簽定責任書，按季考核獎懲。
(四)加強客戶經理隊伍建設
1、公開招聘、競爭上崗。通過引入競爭機制，將那些熱愛金融事業，政治素質較高、政治水平、業務水平和敬業精神強的員工聘任到客戶經理崗位上，并在福利待遇、工作環境等方面為其創造寬松環境。具體實施中建立客戶經理的準入和退出機制，按照“公開招聘，擇優聘任，動態管理”的原則，公開客戶經理應具備的任職資格和條件，在行內實行公開招聘，競聘上崗，使客戶經理優勝劣汰，確保留下來的不是資歷最老的、不是學歷最高的，而永遠是在市場考驗下最優秀的。
2、加強考核、評價、獎懲。建立客戶經理工作業務考核評價辦法，制定相應的獎懲措施?？蛻艚浝砉べY、資金與任務完成情況掛鉤，實行動態管理。對任期內完成考核任務的給予精神和物質獎勵，對完不成任務的予以處罰?？捎靡欢ǖ膶Ｓ没?，用于獎勵為銀行作出突出貢獻的客戶經理，為有識之士搭建一個施展才華的平臺，用一種新型的激勵機制使優秀人才脫穎而出，仿效花旗銀行“論功行賞”的管理方法，以具體的個人業績作為準則，客觀、公正地進行考核評價。
3、加強業務培訓，提高客戶經理素質。一是要有高度的責任感和職業道德；二是應具備較高的業務素質和政策水平；三是機智靈敏，善于分析和發現問題；四是要具有較強的攻關、協調能力和克服困難的勇氣。為此，要結合客戶經理工作實際，有針對性的定期或不定期進行崗位培訓，以保證客戶經理對金融產品深入了解和知識更新，更好地適應本崗位工作需要，增加客戶經理學習機會，加強梯次培訓力度，有目的性地選擇或布置調研提綱，以增強客戶經理對市場的了解和提高對問題的分析能力。在這一點上，美國大通銀行、花旗銀行及其他商業銀行不惜重金每年按照客戶經理以25%的工作時間進行培訓和海外封閉式學習給我們提供了良好的借鑒。
4、完善客戶經理制，實行一崗多能的客戶經理負責制。隨著社會經濟的迅速發展，客戶對金融服務的要求會越來越高，客戶經理作為聯系銀行與客戶的紐帶就必須熟悉銀行的各項業務和政策，來滿足客戶多方面的需求。對于每一個客戶經理來說，工作中既要抓存款營銷，信貸營銷，又要抓收貸收息，抓新業務開拓，真正體現出“外邊一把抓，回來再分家”。
5、實行客戶經理等級制。對各類客戶經理按照高中初三級進地設置，實行等級管理。高級客戶經理就可在財務管理制度允許的范圍內獲得一定的營銷費用，營銷費用按客戶經理所管客戶貢獻額的一定比例提取，用于客戶營銷的必要開支。也可有權要求各有關業務部門對其提交的客戶信息、需求、咨詢及時予以答復或批示。從而保證客戶經理制的順利實施，并取得良好的效果。
理財經理自我鑒定 【十】
《Money & You 我愛錢更愛你》 林偉賢 著 勵志類書籍，被稱為全球最佳商業暨成長課程，著重講述了讓你成為富中之富的52張王牌?！独菆D騰》 姜戎 著 新派小說，用草原狼的習性深刻揭示了中國人的文化和民族弱點，韓國第一暢銷書，韓國企業CEO案頭必備之書。講述了一個卑微的雜貨店員成長為天下第一商的真實故事，寫給中國人看的哲理小說”《孫子兵法》 孫武 原著 這部書名氣太大了。被譽為天下第一奇書，是中華民族引以為傲的圣典，大凡有作為的軍事家，沒有不熟讀《孫子兵法》的，如果一生只能讀一本書的話：那就應該是《孫子兵法》“適合現代人閱讀的心理學書籍。專業化與大眾化兼顧”學術性與實用性并重，是近年比較好的一本心理學著作。
理財經理自我鑒定 【十一】
尊敬的各位領導，親愛的同事們：
大家好！
我是來自XX支行的理財經理XX,首先感謝領導提供的這方平臺，讓我們理財經理可以展示風采；更要感謝各位的聆聽，讓我們可以暢言心聲！我今天的演講題目是：“始于專業，源于用心”。
從一年前走上理財經理的崗位，我就對這份工作既熱愛又珍惜。我秉承著“挑戰自我、奮勇前進”的心態，不斷優化自身的服務質量，切實讓客戶感受到我行優質的服務，換取客戶對我行的支持與信賴。銀行給了我們理財經理精彩的舞臺，我們更要用匠心詮釋責任與夢想，為銀行增一份光、添一份彩。
我們要牢記努力學知識的宗旨。在金融行業競爭日益激烈的形勢下，優質的專業服務成為商業銀行制勝的不二法寶。為了提供更專業的金融服務，我不斷加強業務知識和業務流程的學習，注重向書本學，學習理財知識、相關投資知識、金融新理念新知識，明確工作職責，豐富業務知識儲備；向先進學，我虛心的向優秀理財經理學習工作技巧和工作方法，多動腦，勤動筆，不斷提高自身綜合素質，不斷加強與客戶的友好溝通；向實踐學，學以致用，在日常的服務和營銷中，要從小事去積累，從細節去提升，從每一個環節去精準發力。
我們要牢記用心強服務的使命。有人說理財經理苦，但我覺得，我們的真情服務能換來客戶的真心肯定，我們的辛苦指數能換來客戶的幸福指數，再苦再累，我也心情愉悅。面對不同的客戶，我們需要善于觀察，洞察客戶的想法，耐心講解我行的各項業務政策和注意事項，更要用細致入微的溝通服務，了解客戶的需求，提供量身打造的個性化金融服務，爭取得到客戶的信任從而達到營銷產品的目的。我時刻提醒自己，我不是賣產品，而是幫助客戶買產品，我們既要看中當前，更要著眼于未來，設身處地為客戶著想，讓理財工作成為我與客戶心與心之間的一座橋梁，讓客戶信任我們，才能實現我們與客戶雙方長久共贏。
我們要牢記真情做營銷的擔當。作為理財經理，我們在維護好老客戶的同時也要不斷開拓新客戶，做到耐心與熱心兼顧。為了提高老客戶的忠誠度和滿意度，我主動去做好跟蹤服務，保持從始至終對他的高度重視，讓他發自內心的依賴我們，同時還通過電話回訪、走訪客戶、VIP貴賓客戶活動等方式收集客戶的反饋意見建議，不斷改進自身服務流程，并優化服務細節。新客往往保持警惕甚至拒絕的態度，我們理財經理所要做的就是用真誠的態度和專業的服務去一步步贏得客戶的支持和信賴，我們要虛心接受新客的比較，甚至可以幫他去收集資料完成比較，讓他在比較中接受高質量軟服務，從而成為我們的客戶。
夢想，因京行而閃耀。我將最美的青春年華獻給了XX銀行，而XX銀行也打造了最美的我，讓我在這個有愛的團隊里，日漸熠熠生輝。我將以釘子精神去掌握扎實的業務知識，以小草的精神去服務客戶，以橋梁的精神去連接銀行與客戶，從長遠角度去度量利益，為完成XX支行營銷目標而努力奮斗。各位優秀的理財經理們，既然我們選擇了遠方，就讓我們風雨兼程，勇敢前行，為打造優質服務品牌的XX銀行增光添彩！
謝謝大家！
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